أوضحت شركة الخبير المالية أن صندوق "الخبير للدخل المتنوع 2030 المتداول" هو أول صندوق استثمار متداول ذي فترة استحقاق ثابتة، ويتيح الاستثمار في أصول متنوعة مدرّة للدخل. مضيفة أنه يُمَكّن حملة الوحدات من تحقيق دخل دوري خلال عمر الصندوق، وتحصيل صافي قيمة أصول الصندوق عند نهاية مدته.
وأوضحت الشركة في بيان لـ "أرقام"، أن خصائص ومميزات الصندوق تتلخص بشكل عام في تنوع أصوله الاستثمارية، وآلية انتهازه للفرص الاستثمارية، والعائد الذي المجزي الذي يستهدفه، والشركاء المتخصصين القائمين عليه، ومدة الاستحقاق الثابتة، وعدد الوحدات الثابت للطرح، وطريقة توزيع الأرباح وإدارة المحفظة.
ويستثمر الصندوق في فئات أصول مختلفة مدرّة للدخل، منها على سبيل المثال: الصكوك، والتمويل التجاري، والإجارة، والديون المدعومة بالأصول، وأدوات الدخل المهيكلة، وصناديق الدخل، والمرابحة. ويمثل الصندوق قناةً لتنويع الاستثمارات بعيداً عن أنواع الأصول التقليدية، وتحقيق عوائد تنافسية، والتخارج خلال مدة استثمار محددة، ووضوح لأداء رأس المال خلال مدة الصندوق، بالإضافة إلى إمكانية شراء وبيع وحدات الصندوق من خلال السوق الثانوية عبر منصة تداول.
ويتوقع مدير الصندوق تحقيق معدل عائد جارٍ صافٍ يصل إلى 8% بعد خصم الرسوم والمصاريف خلال مدة الصندوق، كما يستهدف الصندوق سداد توزيعات نصف سنوية؛ ويجوز لمدير الصندوق توزيع عوائد استثمارات الصندوق بعد خصم المصروفات والمخصصات على مالكي الوحدات أكثر من مرتين في السنة بعد الحصول على موافقة مجلس ادارة الصندوق. ويعمل مدير الصندوق مع شركات عالمية متخصصة في إدارة الأصول التي يُستهدف الاستثمار بها، حيث تتميز تلك الشركات بالخبرة وحسن الأداء خلال الدورات الاقتصادية المختلفة والأزمات المالية.
وأشار البيان إلى أن الصندوق يتميز بتاريخ استحقاق محدد، ولذلك يعمل مدير الصندوق على تكوين المحفظة باستثمارات مدرة للدخل، تتوافق مع تاريخ استحقاق الصندوق.
وذكر أنه بعد الطرح الأولي للاكتتاب العام. لا يستطيع المستثمرون شراء أو بيع الوحدات مباشرة من الصندوق، ولكن يمكنهم فقط شراؤها، أو بيعها من خلال السوق المالية السعودية (تداول)، حيث يجري تداول الأسهم بيعاً وشراءً بين المستثمرين مثل تعاملات أسهم الشركات.
وتنص سياسة توزيع الأرباح على دفع العوائد مرتين سنوياً. ويسمح هذا للمستثمرين بتحصيل العوائد وانتظار حلول أجل استحقاق الصندوق، حيث يتم توزيع صافي قيمة أصول الصندوق على حاملي الوحدات في حينه. وسيكون مدير الصندوق مسؤولاً عن إدارة محفظة الاستثمارات والتأكد من تحقيقها لأهداف الصندوق الاستثمارية، وتوافقها مع تاريخ الاستحقاق المحدد.
ويهدف الصندوق إلى تحقيق دخل دوري للمستثمرين بالاستثمار في أصول مدرّة للدخل من خلال هيكل استثماري متوافق مع ضوابط لجنة الرقابة الشرعية. ويأتي إطلاق هذا الصندوق ضمن استراتيجية الخبير المالية لتقديم منتجات وحلول استثمارية مبتكرة ذات قيمة مجزية للمستثمرين.
وسيغطي صندوق "الخبير للدخل المتنوع 2030 المتداول" العديد من الأسواق العالمية، بما في ذلك أمريكا الشمالية، وأوروبا، وآسيا، والشرق الأوسط، وشمال إفريقيا، بالإضافة إلى أسواق أخرى.
ويسعى الصندوق للوصول إلى مليار ريال كحجم مستهدف، مبيناً أن الحد الأدنى لبدء الصندوق هو 300 مليون ريال. كما أشار البيان إلى أن مستوى المخاطرة لأصول الصندوق متوسطة، ولكن نظراً لكونه صندوقا متداولا، فإنه يترتب الاستثمار في الصندوق على مستوى مرتفع من المخاطر.
وأوضح البيان أن مدة الصندوق ست سنوات مع إمكانية الاسترداد والتصفية قبل سنة واحدة من مدته.
تم بدء الاكتتاب في وحدات صندوق "الخبير للدخل المتنوع 2030 المتداول" عبر السوق المالية السعودية يوم الأحد 19 شوال 1445هـ الموافق 28 أبريل 2024م. وتستمر فترة الطرح الأولي لمدة 15 يوم عمل، وتنتهي بنهاية يوم الخميس 8 ذي القعدة 1445هـ الموافق 16 مايو 2024م.
وبإمكان المستثمرين من الأفراد المواطنين السعوديين والمقيمين في المملكة، والمؤسسات المؤهلة، ومواطني دول مجلس التعاون الخليجي الاكتتاب في صندوق "الخبير للدخل المتنوع 2030 المتداول".
ويبلغ الحد الأدنى للاشتراك في الطرح الأولي 1,000 ريال سعودي. وتضم الجهات المستلمة كلاً من: الجزيرة كابيتال، والأهلي كابيتال، ومصرف الراجحي، ومصرف الإنماء، وبنك الرياض، والبنك السعودي الفرنسي، والبنك العربي الوطني بالإضافة إلى الخبير المالية.
وبحسب بيان الشركة، بإمكان المستثمرين من الأفراد المواطنين السعوديين والمقيمين في المملكة، والمؤسسات المؤهلة، ومواطني دول مجلس التعاون الخليجي الاكتتاب في صندوق "الخبير للدخل المتنوع 2030 المتداول"، عن طريق قنوات الاشتراك المتاحة لدى الجهات المُسْتَلِمَة وهي: الجزيرة كابيتال، والأهلي كابيتال، ومصرف الراجحي، ومصرف الإنماء، وبنك الرياض، والبنك السعودي الفرنسي، والبنك العربي الوطني بالإضافة إلى الخبير المالية.
وسيتم إعلان نتائج الطرح وتخصيص الوحدات للمشتركين. وبعد الإعلان عن تخصيص الحصص وإعادة فائض الاشتراك، سيتم الإدراج وبدء تداول الوحدات في السوق المالية السعودية (تداول).
