ارتفاع ارباح التعاونية للتأمين إلى 854.1 مليون ريال (+62%) بنهاية التسعة اشهر الاولي 2024.. وارباح الربع الثالث 197.6 مليون ريال (-4%)

2024/10/31 أرقام - خاص

ارتفعت ارباح شركة التعاونية للتأمين، التي تعد أقدم شركة تأمين في السعودية إلى 854.1 مليون ريال بنهاية التسعة اشهر الاولي 2024، مقارنة ب526.6 مليون ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2023.



ملخص النتائج المالية (مليون )

البند 9 أشهر 2023 9 أشهر 2024 التغير‬
إجمالي الأقساط المكتتبة 12,973.16 14,363.55 10.7 %
ايرادات التأمين 11,065.47 13,494.43 22.0 %
صافى الربح قبل الضرائب و الزكاه 607.09 947.16 56.0 %
صافي الدخل 526.61 854.06 62.2 %
متوسط ​​عدد الأسهم 150.00 150.00 -
ربح السهم (ريال) 3.51 5.69 62.2 %

قالت الشركة إن سبب ارتفاع الارباح خلال الفترة الحالية مقارنة مع الفترة المماثلة من العام السابق يعود إلى:

 

- إرتفاع الإيرادات من التأمين خلال الفترة الحالية وبلغت 13,494,432 ألف ريال سعودي، مقارنة بـ 11,065,473 ألف ريال سعودي في نفس الفترة المماثلة من العام السابق. وقد تحقق نمو بنسبة 21.95% في الإيرادات وذلك نتيجة النمو في قطاعات أعمال الشركة الرئيسية.

 

- شهدت نتيجة خدمات التأمين للفترة الحالية إرتفاعاً ملحوظاً حيث بلغت 1,987,460 ألف ريال سعودي مقارنة بـ 374,141 ألف ريال سعودي في نفس الفترة المماثلة من العام السابق، أي بزياده قدرها 431.21%، و ذلك نتيجةً لإنخفاض المطالبات و إدارتها بشكل أفضل.

 

- نمو صافي أرباح نتائج التأمين الفترة الحالية و التي بلغت 892,259 ألف ريال سعودي مقارنة بـ 716,116 ألف ريال سعودي بنفس الفترة المماثلة من العام السابق، أي بزياده قدرها 24.60%، وذلك بفضل التحسن في نتائج خدمات التأمين من خلال الأعمال الرئيسية.

 

- شهدت محفظة الإستثمارات للشركة نمواً قوياً مما أدى إلى زيادة صافي دخل الإستثمار بمبلغ 492,399 ألف ريال سعودي خلال الفترة الحالية مقارنةً بـ 304,057 ألف ريال سعودي في نفس الفترة المماثلة من العام السابق أي بزيادة قدرها 61.94% و ذلك نتيجة لزيادة حجم المحفظة الإستثمارية التي بلغت 10,502,494 ألف ريال سعودي.

 

- حققت الشركة صافي دخل قبل الزكاة قدره 947,157 ألف ريال سعودي خلال الفترة الحالية، مقارنة بـ 607,091 ألف ريال سعودي في نفس الفترة المماثلة من العام السابق، أي بإرتفاع قدره 56.02%.

حققت الشركة صافي دخل بعد الزكاة قدره 854,062 ألف ريال سعودي خلال الفترة الحالية، مقارنة بـ 526,609 ألف ريال سعودي في نفس الفترة المماثلة من العام السابق، أي بإرتفاع قدره 62.18%%.



المقارنة الربعية (مليون)

مقارنة مع
البند الربع الثالث 2023 الربع الثالث 2024 التغير‬
إجمالي الأقساط المكتتبة 3,219.95 4,071.46 26.4 %
ايرادات التأمين 3,960.79 4,696.24 18.6 %
صافى الربح قبل الضرائب و الزكاه 229.88 225.38 (2.0 %)
صافي الدخل 206.29 197.56 (4.2 %)
متوسط ​​عدد الأسهم 150.00 150.00 -
ربح السهم (ريال) 1.38 1.32 (4.2 %)

كما أرجعت الشركة سبب انخفاض الارباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق إلى:

 

-  زيادة المصاريف التشغيلية للشركة لدعم نمو إيراداتها مع استمرار الشركة في الاستثمار في المشاريع والمبادرات المتعلقة باستراتيجية الشركة 2025.

 

على الرغم من:

 

- إرتفاع الإيرادات من التأمين خلال الربع الحالي وبلغت 4,696,243 ألف ريال سعودي، مقارنة بـ 3,960,790 ألف ريال سعودي في نفس الربع المماثل من العام السابق بنمو قدره 18.57% في الإيرادات وذلك نتيجة النمو في قطاعات الشركة الرئيسية.

 

- شهدت نتيجة خدمات التأمين للربع الحالي إرتفاعاً ملحوظاً حيث بلغت 758,358 ألف ريال سعودي مقارنة بـ 433,149 ألف ريال سعودي في نفس الربع المماثل من العام السابق، أي بزيادة قدرها 75.08%،نتيجة للنمو في إيرادات التأمين بالإضافة إلى التحسن في معدل الخسارة.

 

- نمو صافي أرباح نتائج التأمين للربع الحالي و التي بلغت 210,135 ألف ريال سعودي مقارنة بـ 146,038 ألف ريال سعودي في نفس الربع المماثل من العام السابق، أي بزيادة قدرها %43.89، وذلك بفضل التحسن في نتائج خدمات التأمين من خلال الأعمال الرئيسية.

 

- شهدت محفظة الإستثمارات للشركة نمواً قوياً مما أدى إلى زيادة صافي دخل الإستثمار بمبلغ 166,770 ألف ريال سعودي خلال الربع الحالي مقارنةً بـ 130,930 ألف ريال سعودي في نفس الربع المماثل من العام السابق أي بزيادة قدرها %27.37 و ذلك نتيجة لزيادة حجم المحفظة الإستثمارية التي بلغت 10,502,494 ألف ريال سعودي مقارنة بـ 7,576,682 ألف ريال سعودي في نفس الربع المماثل من العام السابق.

 

وقد عزت الشركة سبب انخفاض الارباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى: موسمية الأعمال.

 

على الرغم من: نمو إيرادات التأمين للربع الحالي بمبلغ 284,015 ألف ريال سعودي مقارنة بالربع السابق بزيادة نسبتها 6.44%.

 

أداء عمليات التأمين و الإستثمار (مليون)

البند 9 أشهر 2023 9 أشهر 2024 التغير‬
إجمالى أقساط التأمين المكتتبة 12,973.16 14,363.55 10.7 %
ايرادات التأمين 11,065.47 13,494.43 22.0 %
دخل خدمات التأمين 716.12 892.26 24.6 %
صافي دخل الإستثمارات 134.01 370.63 176.6 %
صافي دخل خدمات التأمين والاستثمار 790.73 1,209.96 53.0 %

معلومات إضافية:

 

كما قالت الشركة إن حقوق المساهمين بنهاية الفترة قد بلغت 4299.183 مليون ريال، مقابل 3553.573 مليون ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.

 

نوع تقرير مراجع الحسابات: الرأي غير المعدل

 

 

وقد أشارت الشركة الى ما يلى:

 

- بلغت ربحية السهم للفترة الحالية من عام 2024 مبلغ 5.70 ريال سعودي، مقارنةً بـ 3.51 ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق، بعد تعديل ربحية السهم نتيجة إصدار أسهم منحة خلال عام 2023 وعمليات إعادة شراء الأسهم خلال عام 2024.

 

تم إجراء التعديل من خلال تقسيم صافي الدخل المنسوب إلى المساهمين بعد الزكاة، والذي بلغ 854,062 ألف ريال سعودي للفترة الحالية، على المتوسط المرجح لعدد الأسهم العادية القائمة البالغ عددها 149,951,708 سهم، مقارنةً بـ 526,609 ألف ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق، والتي قسمت على 150,000,000 سهم.

 

للاطلاع على المزيد من النتائج المالية المعلنة

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

الشركة التعاونية للتأمين
141.20
(1.60) (1.12 %)

الشركة التعاونية للتأمين (التعاونية)

المزيد


المؤشرات المالية

الحالي
القيمة السوقية (مليون) 21,180.00
متوسط عدد الاسهم (مليون) 150.00
ربح السهم ( ريال) (أخر 12 شهر) 6.29
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة) 28.66
القيمة الاسمية ( ريال) 10.00
مكرر الأرباح التشغيلي (آخر12) 22.44
مكرر الارباح (أخر 12 شهر) 22.44
مضاعف القيمة الدفترية 4.93
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر) 4.8
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر) 24.0
العائد على القيمة السوقية (%) 4.3
المزيد


تطور النتائج المالية (مليون)

الفترة صافي الدخل التغير ربح السهم (ريال) صافي الربح قبل الزكاة التغير
الربع الأول 2015 87.79 167.4 % 0.59 - -
الربع الثاني 2015 204.65 12.1 % 1.36 - -
الربع الثالث 2015 216.62 10.9 % 1.44 - -
الربع الرابع 2015 89.38 (40.2 %) 0.60 - -
الربع الأول 2016 47.21 (46.2 %) 0.31 - -
الربع الثاني 2016 229.12 12.0 % 1.53 - -
الربع الثالث 2016 259.56 19.8 % 1.73 - -
الربع الرابع 2016 196.89 120.3 % 1.31 - -
الربع الأول 2017 142.61 202.1 % 0.95 160.30 -
الربع الثاني 2017 230.95 0.8 % 1.54 248.76 -
الربع الثالث 2017 141.51 (45.5 %) 0.94 159.71 -
الربع الرابع 2017 (715.74) (463.5 %) (4.77) (715.78) -
الربع الأول 2018 27.08 (81.0 %) 0.18 41.93 (73.8 %)
الربع الثاني 2018 23.46 (89.8 %) 0.16 38.27 (84.6 %)
الربع الثالث 2018 (36.52) (125.8 %) (0.24) (22.87) (114.3 %)
الربع الرابع 2018 (293.35) 59.0 % (1.96) (270.67) 62.2 %
الربع الأول 2019 29.04 7.3 % 0.19 46.03 9.8 %
الربع الثاني 2019 51.55 119.7 % 0.34 70.41 84.0 %
الربع الثالث 2019 92.97 354.6 % 0.62 109.11 577.1 %
الربع الرابع 2019 154.03 152.5 % 1.03 176.62 165.3 %
الربع الأول 2020 66.85 130.2 % 0.45 85.06 84.8 %
الربع الثاني 2020 188.20 265.1 % 1.25 210.11 198.4 %
الربع الثالث 2020 94.53 1.7 % 0.63 113.80 4.3 %
الربع الرابع 2020 43.75 (71.6 %) 0.29 105.50 (40.3 %)
الربع الأول 2021 59.14 (11.5 %) 0.39 80.81 (5.0 %)
الربع الثاني 2021 143.66 (23.7 %) 0.96 165.94 (21.0 %)
الربع الثالث 2021 64.37 (31.9 %) 0.43 89.91 (21.0 %)
الربع الرابع 2021 (0.61) (101.4 %) 0.00 13.48 (87.2 %)
الربع الأول 2022 (13.67) (123.1 %) (0.09) 7.79 (90.4 %)
الربع الثاني 2022 64.47 (55.1 %) 0.43 88.43 (46.7 %)
الربع الثالث 2022 18.00 (72.0 %) 0.12 40.48 (55.0 %)
الربع الرابع 2022 233.40 38425.6 % 1.56 254.88 1790.5 %
الربع الأول 2023 74.47 644.6 % 0.50 101.35 1201.2 %
الربع الثاني 2023 245.85 281.4 % 1.64 275.86 211.9 %
الربع الثالث 2023 206.29 1046.2 % 1.38 229.88 467.9 %
الربع الرابع 2023 89.82 (61.5 %) 0.60 110.72 (56.6 %)
الربع الأول 2024 196.69 164.1 % 1.31 230.08 127.0 %
الربع الثاني 2024 459.81 87.0 % 3.07 491.70 78.2 %
الربع الثالث 2024 197.56 (4.2 %) 1.32 225.38 (2.0 %)

أداء عمليات التأمين (مليون)

مقارنة مع
الفترة إجمالي الأقساط المكتتبة التغير دخل خدمات التأمين التغير صافي دخل خدمات التأمين والاستثمار التغير
الربع الأول 2015 1,505.50 0.8 % - - - -
الربع الثاني 2015 1,802.26 21.9 % - - - -
الربع الثالث 2015 1,473.14 7.3 % - - - -
الربع الرابع 2015 2,764.36 48.5 % - - - -
الربع الأول 2016 1,701.34 13.0 % - - - -
الربع الثاني 2016 2,135.50 18.5 % - - - -
الربع الثالث 2016 1,241.06 (15.8 %) - - - -
الربع الرابع 2016 2,977.23 7.7 % - - - -
الربع الأول 2017 2,028.38 19.2 % - - - -
الربع الثاني 2017 2,104.24 (1.5 %) - - - -
الربع الثالث 2017 1,421.12 14.5 % - - - -
الربع الرابع 2017 2,852.93 (4.2 %) - - - -
الربع الأول 2018 2,095.71 3.3 % - - - -
الربع الثاني 2018 1,755.86 (16.6 %) - - - -
الربع الثالث 2018 1,207.78 (15.0 %) - - - -
الربع الرابع 2018 2,581.89 (9.5 %) - - - -
الربع الأول 2019 2,457.03 17.2 % - - - -
الربع الثاني 2019 1,999.51 13.9 % - - - -
الربع الثالث 2019 1,422.64 17.8 % - - - -
الربع الرابع 2019 2,496.68 (3.3 %) - - - -
الربع الأول 2020 2,572.71 4.7 % - - - -
الربع الثاني 2020 2,469.83 23.5 % - - - -
الربع الثالث 2020 1,319.89 (7.2 %) - - - -
الربع الرابع 2020 2,699.35 8.1 % - - - -
الربع الأول 2021 2,920.72 13.5 % - - - -
الربع الثاني 2021 2,265.05 (8.3 %) - - - -
الربع الثالث 2021 1,864.71 41.3 % - - - -
الربع الرابع 2021 3,168.13 17.4 % - - - -
الربع الأول 2022 3,508.69 20.1 % 50.71 - 20.45 -
الربع الثاني 2022 3,224.59 42.4 % 179.27 - 127.85 -
الربع الثالث 2022 2,921.78 56.7 % 54.00 - 80.11 -
الربع الرابع 2022 4,700.45 48.4 % 33.15 - 275.04 -
الربع الأول 2023 5,364.12 52.9 % 162.31 220.1 % 126.19 517.2 %
الربع الثاني 2023 4,629.22 43.6 % 459.71 156.4 % 343.45 168.6 %
الربع الثالث 2023 3,219.95 10.2 % 146.04 170.4 % 321.10 300.8 %
الربع الرابع 2023 5,497.19 17.0 % (34.94) (205.4 %) 235.19 (14.5 %)
الربع الأول 2024 4,560.00 (15.0 %) 255.71 57.5 % 395.73 213.6 %
الربع الثاني 2024 5,732.09 23.8 % 491.95 7.0 % 608.69 77.2 %
الربع الثالث 2024 4,071.46 26.4 % 210.14 43.9 % 351.84 9.6 %


بيانات السهم (ريال)

مقارنة مع
الفترة متوسط عدد الاسهم (مليون) ربح السهم (ريال) ربح السهم قبل الاستثناءات (ريال) القيمة الدفترية
الربع الأول 2015 150.00 4.10 4.10 13.40
الربع الثاني 2015 150.00 4.25 4.25 14.43
الربع الثالث 2015 150.00 4.39 4.39 15.03
الربع الرابع 2015 150.00 3.99 3.99 15.39
الربع الأول 2016 150.00 3.72 3.72 14.99
الربع الثاني 2016 150.00 3.88 3.88 16.60
الربع الثالث 2016 150.00 4.17 4.17 18.20
الربع الرابع 2016 150.00 4.89 4.89 19.52
الربع الأول 2017 150.00 5.52 5.52 17.63
الربع الثاني 2017 150.00 5.53 5.53 19.04
الربع الثالث 2017 150.00 4.75 4.75 20.00
الربع الرابع 2017 150.00 (1.34) (1.34) 14.75
الربع الأول 2018 150.00 (2.11) (2.11) 15.23
الربع الثاني 2018 150.00 (3.49) (3.49) 14.74
الربع الثالث 2018 150.00 (4.68) (4.68) 14.41
الربع الرابع 2018 150.00 (1.86) (1.86) 12.66
الربع الأول 2019 150.00 (1.85) (1.85) 13.54
الربع الثاني 2019 150.00 (1.66) (1.66) 14.09
الربع الثالث 2019 150.00 (0.80) (0.80) 14.82
الربع الرابع 2019 150.00 2.18 2.18 16.00
الربع الأول 2020 150.00 2.44 2.44 16.23
الربع الثاني 2020 150.00 3.35 3.35 17.37
الربع الثالث 2020 150.00 3.36 3.36 18.23
الربع الرابع 2020 150.00 2.62 2.62 18.89
الربع الأول 2021 150.00 2.57 2.57 19.18
الربع الثاني 2021 150.00 2.27 2.27 19.70
الربع الثالث 2021 150.00 2.07 2.07 19.62
الربع الرابع 2021 150.00 1.78 1.78 19.69
الربع الأول 2022 150.00 1.29 1.29 19.04
الربع الثاني 2022 150.00 0.76 0.76 19.46
الربع الثالث 2022 150.00 0.45 0.45 19.56
الربع الرابع 2022 150.00 2.01 2.01 20.88
الربع الأول 2023 150.00 2.60 2.60 21.39
الربع الثاني 2023 150.00 3.81 3.81 22.32
الربع الثالث 2023 150.00 5.07 5.07 23.69
الربع الرابع 2023 150.00 4.11 4.11 24.15
الربع الأول 2024 150.00 4.92 4.92 25.46
الربع الثاني 2024 150.00 6.35 6.35 27.41
الربع الثالث 2024 150.00 6.29 6.29 28.66

مضاعفات التقييم (حسب سعر السهم في نهاية الفترة)

مقارنة مع
الفترة مكرر الربح مكرر الارباح قبل الاستثناءات
الربع الأول 2015 14.21 14.21
الربع الثاني 2015 14.82 14.82
الربع الثالث 2015 13.14 13.14
الربع الرابع 2015 13.24 13.24
الربع الأول 2016 14.34 14.34
الربع الثاني 2016 15.49 15.49
الربع الثالث 2016 13.16 13.16
الربع الرابع 2016 14.80 14.80
الربع الأول 2017 14.12 14.12
الربع الثاني 2017 15.51 15.51
الربع الثالث 2017 17.18 17.18
الربع الرابع 2017 سالب سالب
الربع الأول 2018 سالب سالب
الربع الثاني 2018 سالب سالب
الربع الثالث 2018 سالب سالب
الربع الرابع 2018 سالب سالب
الربع الأول 2019 سالب سالب
الربع الثاني 2019 سالب سالب
الربع الثالث 2019 سالب سالب
الربع الرابع 2019 29.27 29.27
الربع الأول 2020 20.73 20.73
الربع الثاني 2020 17.70 17.70
الربع الثالث 2020 21.57 21.57
الربع الرابع 2020 25.33 25.33
الربع الأول 2021 25.44 25.44
الربع الثاني 2021 30.34 30.34
الربع الثالث 2021 34.77 34.77
الربع الرابع 2021 36.34 36.34
الربع الأول 2022 46.58 46.58
الربع الثاني 2022 أكبر من 100 أكبر من 100
الربع الثالث 2022 أكبر من 100 أكبر من 100
الربع الرابع 2022 33.30 33.30
الربع الأول 2023 33.69 33.69
الربع الثاني 2023 30.61 30.61
الربع الثالث 2023 24.87 24.87
الربع الرابع 2023 31.68 31.68
الربع الأول 2024 31.92 31.92
الربع الثاني 2024 21.92 21.92
الربع الثالث 2024 23.46 23.46

التحليل القطاعي - إجمالي اقساط التأمين المكتتبة(مليون)

مقارنة مع
الفترة التأمين الطبي طبي - عمره تأمين مركبات شاملة قطاع الممتلكات وضحايا الحوادث حوادث عامة - عمرة حماية و ادخار السفر وكوفيد-١٩
الربع الأول 2021 2,499.81 0.46 146.01 272.40 0.29 1.76 -
الربع الثاني 2021 1,563.48 0.81 154.01 506.77 0.66 15.03 24.30
الربع الثالث 2021 1,244.91 2.03 140.82 435.24 1.75 3.45 36.51
الربع الرابع 2021 2,511.51 15.81 177.78 395.60 13.65 15.49 38.29
الربع الأول 2022 2,781.71 68.46 243.51 310.04 59.13 7.02 37.17
الربع الثاني 2022 2,154.96 105.43 219.86 554.06 148.32 1.99 38.31
الربع الثالث 2022 1,640.47 101.89 223.67 782.48 104.79 17.36 49.88
الربع الرابع 2022 3,341.10 267.43 354.81 486.91 230.96 17.92 -
الربع الأول 2023 4,025.23 218.61 510.69 501.66 104.93 3.00 -
الربع الثاني 2023 3,080.88 68.96 729.27 683.45 65.23 1.04 -
الربع الرابع 2023 3,958.29 170.26 697.66 575.81 58.76 36.41 -
الربع الأول 2024 3,174.39 17.43 703.00 636.07 6.02 23.08 -
الربع الثاني 2024 4,194.18 0.03 553.75 963.34 0.01 20.79 -
الربع الثالث 2024 2,714.30 - 652.00 667.50 - 37.67 -

شاهد كل التعليقات بالموقع

تعليقات {{getCommentCount()}}

كن أول من يعلق على الخبر

{{Comments.indexOf(comment)+1}}
{{comment.FollowersCount}}
{{comment.CommenterComments}}

رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}

{{comment.DisplayName}} حساب موثّق

{{comment.ElapsedTime}}
loader Train
loader Train
عذرا : لقد انتهت الفتره المسموح بها للتعليق على هذا الخبر
الآراء الواردة في التعليقات تعبر عن آراء أصحابها وليس عن رأي بوابة أرقام المالية. وستلغى التعليقات التي تتضمن اساءة لأشخاص أو تجريح لشعب أو دولة. ونذكر الزوار بأن هذا موقع اقتصادي ولا يقبل التعليقات السياسية أو الدينية.

الأكثر مشاهدة

معلومات

روابط سريعة

Argaam.com حقوق النشر والتأليف © 2024، أرقام الاستثمارية , جميع الحقوق محفوظة