شين نيلسون: “الإمارات دبي الوطني” يعتزم تقليص انكشافه الحكومي 20%

توقع بنك الإمارات دبي الوطني نمو الناتج المحلي الإجمالي للإمارات بنسبة 5 .4% وبنسبة 7 .4 % لإمارة دبي مدفوعاً بالنمو القوي في السياحة والنقل والموانئ والصناعات التحويلية، في حين من المتوقع أن ترتفع معدلات التضخم بنسبة 3% .

وكشف الرئيس التنفيذي للبنك شين نيلسون في أول حوار بعد توليه منصبه الجديد عن عزم البنك تقليص انكشافاته على الحكومات المحلية والمؤسسات التابعة لها بنسبة 20% على المدى المتوسط لافتاً إلى أن البنك يسعى لخفض انكشافه على حكومة دبي تنفيذاً لمقررات المصرف المركزي الجديدة بشأن التركزات الائتمانية، مؤكداً التزام البنك بشكل كامل بهذه الضوابط .

وأفصح في حوار خص به "الخليج" عن خطة البنك الاستراتيجية التي تستهدف تغطية 80% من ديونه المتعثرة خلال الفترة المقبلة، علماً بأن النسبة الحالية هي 60%، وذلك عبر تجنيب مزيد من المخصصات، كما تستهدف الخطة الاستراتيجية للبنك خلال العامين المقبلين خفض نسبة الديون المعدومة إلى 12% .

وكشف نيلسون ان البنك يستهدف نمو ميزانيته العمومية بواقع 7 %- 8% ونمو محفظة القروض والائتمان بالنسبة نفسها .

وأشار إلى أن البنك يراقب عن كثب أسعار الفائدة في الأسواق الخارجية وفور حصوله على سعر منافس سيقوم باستبداله بالمبلغ المتبقي من أموال الدعم الحكومي .

ورأى الرئيس التنفيذي لبنك الإمارات دبي الوطني أن الطلب على سوق التمويل الإسلامي والصكوك سوف يقود حركة التطور والانتعاش في أسواق رأس المال والإقراض بالمنطقة خلال المرحلة المقبلة.

وفيما يلي نص الحوار:

* سجلت مجموعة بنك الإمارات دبي الوطني نمواً قوياً خلال العام الماضي، وكذلك الحال بالنسبة للقطاع المصرفي ككل كيف تقيم ذلك؟ وهل تعني هذه النتائج الإيجابية زوال التحديات وتوقعات بنمو أكبر في الاقتصاد الوطني؟
- في الواقع شهد اقتصاد دولة الإمارات نمواً قوياً خلال العام الماضي وذلك في ظل استمرار ارتفاع معدلات إنتاج النفط، إضافة إلى التعافي الذي شهدته القطاعات غير النفطية ويأتي في مقدمتها المال والعقار والسياحة .

بالنسبة للعام الجاري فإننا نتوقع نمو الناتج المحلي الإجمالي للإمارات بنسبة 5 .4% والتضخم ليصل إلى 3%، أما فيما يخص إمارة دبي فإننا نتوقع أن ينمو الاقتصاد بوتيرة أسرع ليصل إلى 7 .4% مدفوعاً بالنمو القوي في السياحة والطيران والموانئ والصناعات التحويلية، وكذلك النقل هي جميعها قطاعات واعدة .

وبشكل عام نتوقع أن يكون إسهام القطاع النفطي في عملية نمو الدولة أقل في العام ،2014 حيث سيكون للقطاعات غير النفطية الإسهام الأكبر في ذلك التي ستستفيد هي الأخرى من تحسن بيئة النمو العالمي في تحقيق نمو متسارع .

أما على صعيد القطاع المصرفي فقد حقق البنك نتائج قوية جداً خلال العام الماضي، وتستهدف خطتنا الاستراتيجية تسجيل نمو بواقع 7%: 8% لميزانيتنا العمومية .

ويتمتع بنك الإمارات دبي الوطني بسيولة قوية، حيث بلغت نسبة الأصول السائلة في 31 ديسمبر/كانون الأول الماضي، 4 .38 مليار درهم التي تمثل 8 .12 % من إجمالي التزاماتنا .

أما فيما يخص القطاع المصرفي فنتوقع أن يحافظ القطاع على زخمه خلال السنوات المقبلة مدعوماً بتوافر السيولة القوية والنشاط الاقتصادي .

* وماذا على صعيد الائتمان؟
- لن نبتعد بالنمو الائتماني كثيراً عن خطتنا للميزانية العامة، فنحن نستهدف نمو محفظة القروض والسلف في البنك بنفس نسبة نمو الميزانية أي بحدود 8 % .

* تحدثتم عن تمتع البنك بسيولة قوية على الرغم من عدم سداد البنك لكافة التزاماته؟ أعني هنا سيولة الدعم الحكومي؟
- هذا صحيح نحن نؤمن بأن السيولة القوية هي صمام أمان البنك وكذلك القطاع المصرفي فبهذه السيولة تستطيع اغتنام الفرص الواعدة، أما فيما يخص أموال سيولة الدعم الحكومي، فإنني أفصح بأننا نراقب الأسواق جيداً، وحين الحصول على فائدة تنافسية سوف نستبدلها بأموال الدعم فوراً .

* أعلنتم عن انكشافات على الحكومة المحلية وشركاتها التابعة، كيف سيتم التعامل مع هذه الانكشافات في ظل مقررات المركزي الجديدة للتركزات الائتمانية؟
- هذا موضوع في غاية في الأهمية، حيث إننا سنلتزم بضوابط المصرف المركزي بشكل تام وكامل، وهذا سيدفعنا إلى تخفيض انكشافاتنا على حكومة دبي وشركاتها التابعة . ونسعى لخفض انكشافنا على الهيئات الحكومية بنسبة 20% .

* كيف تسير خطتكم بشأن الديون المتعثرة للبنك والمخصصات الخاصة بها؟
- أعلن هنا ولأول مرة أن خطتنا الاستراتيجية للبنك تستهدف خلال الفترة المقبلة تغطية ديوننا المتعثرة بواقع 80%، وهي الآن في حدود 60% وذلك عبر تجنيب مزيد من المخصصات، كما تستهدف الخطة الاستراتيجية للبنك خلال العامين المقبلين خفض نسبة الديون المعدومة إلى 12% .

كما نتوقع أن يتحسن وضع القروض المتعثرة على المدى القصير والمتوسط .

* سجل البنك نمواً قوياً في قطاع التجزئة خلال العام الماضي، كيف تقيمون ذلك وما خطتكم للعام الحالي؟
- من المتوقع أن يشهد العام 2014 نمواً صحياً وقوياً في الوقت ذاته لقطاع الخدمات المصرفية للأفراد في البنك وذلك من حيث الميزانية وحجم المبيعات .

نحن نعتمد على قطاع التجزئة في تحقيق عائدات قوية، كما نعمل بالتوازي مع قطاع الشركات الذي يستحوذ على حصة قوية من محفظة البنك، ونحن في البنك نترقب العمليات التمويلية لمشاريع إكسبو، حيث نتوقع أن يسهم القطاع الخاص والحكومي فيها .

* وماذا عن التوسع في الصيرفة الإسلامية بعد إعلان مبادرة دبي عاصمة للاقتصاد الإسلامي؟
- نحن نعول أيضاً على الإمارات الإسلامي الذراع الإسلامية للمجموعة في نمو أرباحنا وعائداتنا، المصرف يسير بخطى جيدة وميزانيته العمومية تشهد نمواً في إعادة صياغة العلامة التجارية وتغييرها من "مصرف الإمارات الإسلامي" إلى "الإمارات الإسلامي"، علامة مفصلية في مرحلة جديدة يركز فيها البنك على خدمة العملاء .

وتعبر الخطوط الأفقية الثلاث الموجودة على الشعار الجديد القطاعات التي نركز عليها في البنك وهي (الخدمات المصرفية للأفراد، والشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات)، في حين أن الخط العمودي الوحيد يعبر عن هدفنا الأول والأخير وهو خدمة العملاء .

أما على صعيد سوق التمويل الإسلامي يظهر لنا جلياً أن الطلب على سوق التمويل الإسلامي والصكوك سوف يقود حركة التطور والانتعاش في أسواق رأس المال والإقراض في المنطقة، فعلى سبيل المثال رتبنا خلال الفترة الماضية صفقة إصدار صكوك لشركة دبي للاستثمار بقيمة 300 مليون دولار، حيث سجل إصدار الصكوك طلبات اكتتاب وصلت قيمتها إلى 4 مليارات دولار أي أكثر ب 12 مرة من المبلغ المعروض .

* تخارج البنك من حصة كبيرة في شركة الاتحاد العقارية هل ستستمرون في هذا؟
- يأتي السبب الرئيسي وراء بيعنا لحصة من شركة الاتحاد العقارية هي الالتزام بالقوانين، إضافة إلى تقليص انكشافنا على القطاع العقاري، لدينا الآن حصة في الشركة ولن نفكر في الوقت الراهن في تسييلها .

فرع مصر

قال شين نيلسون تتركز خططنا للعام 2014 في دمج المؤسسة المصرفية التي استحوذنا عليها مؤخراً في مصر مع أنشطتنا المصرفية وكذلك تعزيز النمو في فروعنا بعد استثماراتنا الكبيرة في مجال تكنولوجيا المعلومات والموارد البشرية على مدى العامين الماضيين، نحن نعول على السوق المصري الضخم في نمو أعمال فروعنا هناك وكذلك أسواق آسيا والخليج .