أظهر مسح أجرته "أرقام" أن صافي الموجودات السائلة المجمعة لدى البنوك السعودية بلغ 42.3 مليار ريال بنهاية النصف الأول 2016 متراجعا بنسبة 20% عن نفس الفترة من العام الماضي.
وتشمل الموجودات السائلة أرصدة هذه البنوك لدى مؤسسة النقد من دون احتساب الوديعة الالزامية، والأرصدة لدى البنوك والمؤسسات المالية الأخرى المستحقة في 3 أشهر أو أقل.
فيما تشمل المطلوبات السائلة بشكل رئيسي الأرصدة والنقدية المستحقة لبنوك ومؤسسات مالية أخرى بما فيها معاملات الاقتراض بين البنوك.
|
البنوك مجمعة |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
129.5 |
178.8 |
% 38 + |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
76.3 |
136.5 |
% 79 + |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
53.2 |
42.3 |
( % 20 ) |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
2175.0 |
2223.8 |
% 2 + |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 2.44 |
% 1.90 |
( % 0.54 ) |
وأبانت الدراسة أن هناك 4 بنوك تعاني عجزا في صافي الموجودات السائلة وهي "الأهلي" و "الجزيرة" و"الاستثمار" و "الهولندي" التي تزيد مطلوباتها السائلة عن موجوداتها السائلة، فيما تتمتع بقية البنوك الثمانية الأخرى بمستويات سيولة إيجابية يتصدرها بنوك "الانماء" و"ساب" و"البلاد" التي تتجاوز نسبة صافي الموجودات السائلة لديهم 8% من إجمالي الموجودات.
|
صافي الموجودات السائلة من إجمالي الموجودات بنهاية النصف الأول 2016 – مليار ريال |
|||
|
البنك |
الموجودات |
صافي الموجودات السائلة |
صافي الموجودات السائلة / الموجودات |
|
الإنماء |
98.2 |
10.2 |
10.39 % |
|
يتمتع بنك "الانماء" بأعلى نسبة سيولة بين البنوك السعودية بسبب رأسماله الكبير نسبة إلى موجوداته |
|||
|
ساب |
191.9 |
17.2 |
8.96 % |
|
نسبة السيولة عالية لدى "ساب" بسبب قيامه ببيع 16.5 مليار من استثماراته منذ يونيو 2015 وتحويل معظمها إلى سيولة |
|||
|
البلاد |
54.4 |
4.7 |
8.64 % |
|
نسبة السيولة عالية بسبب محدودية حجم المحفظة الاستثمارية للبنك |
|||
|
الراجحي |
331.4 |
19.4 |
5.85 % |
|
يمتلك المصرف مرابحات لدى مؤسسة النقد بقيمة 32.3 مليار ريال لا يصنفها البنك ضمن النقدية وشبه النقدية وفي حال احتسابها ترتفع نسبة الموجودات السائلة بشكل كبير |
|||
|
سامبا |
234.0 |
8.4 |
3.59 % |
|
درج البنك على تحقيق نسب سيولة جيدة بسبب تحفظه في الإقراض، حيث يعد الأقل من ناحية نسبة القروض على الودائع عند 76% |
|||
|
الرياض |
227.8 |
7.1 |
3.12 % |
|
انخفضت نسبة السيولة لدى البنك بشكل كبير مقارنة بالعام السابق حيث كان البنك يعد من الأعلى سيولة سابقا |
|||
|
العربي الوطني |
166.6 |
4.9 |
2.94 % |
|
ارتفعت نسبة السيولة مقارنة بالعام السابق بالرغم من نقص حجم الودائع وارتفاع محفظة الإقراض وذلك بسبب قيام البنك بتقليص محفظته الاستثمارية بـ 10.8 مليار ريال |
|||
|
الفرنسي |
193.9 |
5.5 |
2.84 % |
|
تحسنت السيولة مقارنة بالعام السابق بالرغم من نقص حجم الودائع وارتفاع محفظة الإقراض بسبب قيام البنك بتقليص محفظته الاستثمارية بـ 15.8 مليار ريال |
|||
|
الهولندي |
108.6 |
(0.7) |
(0.64 %) |
|
سجل البنك نسبة سيولة سالبة بسبب نمو محفظة الإقراض بنسبة تفوق نسبة نمو الودائع في حين استقرت المحفظة الاستثمارية على مستواها |
|||
|
الاستثمار |
96.0 |
(3.4) |
(3.54 %) |
|
سجل البنك نسبة سيولة سالبة بسبب نمو محفظة الإقراض بنسبة تفوق نسبة نمو الودائع |
|||
|
الجزيرة |
68.3 |
(3.7) |
(5.42 %) |
|
تراجعت نسبة السيولة بشكل كبير منذ العام السابق بسبب قيام البنك بزيادة محفظتي الإقراض والاستثمار في وقت تراجع فيه حجم الودائع لدى البنك |
|||
|
الاهلي |
452.7 |
(27.3) |
( 6.03 %) |
|
سجل البنك عجزا في السيولة الصافية بسبب انخفاض الودائع بـ 46 مليار ريال في الوقت الذي ارتفعت فيه محفظة الإقراض بـ 30 مليار ريال |
|||
|
الاجمالي |
2223.8 |
42.3 |
1.90 % |
وتوضح الجداول التالية وضع السيولة لدى كل بنك على حدة:
|
بنك الانماء |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
8.93 |
13.60 |
+ 52 % |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
0.28 |
3.43 |
+ 1138 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
8.65 |
10.2 |
+ 17 % |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
81.84 |
98.19 |
+ 20 % |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 10.57 |
% 10.36 |
(% 0.21) |
|
بنك ساب |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
7.10 |
19.54 |
+ 175 % |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
3.15 |
2.33 |
( 26 % ) |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
3.95 |
17.21 |
+ 336 % |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
192.33 |
191.87 |
-- |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 2.05 |
% 8.97 |
+ 6.92 % |
|
بنك البلاد |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
8.60 |
8.91 |
+ 4 % |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
3.18 |
4.23 |
+ 33 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
5.42 |
4.68 |
( 14 % ) |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
49.14 |
54.41 |
+ 11 % |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 11.04 |
% 8.60 |
( 2.44 % ) |
|
بنك الراجحي |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
12.28 |
23.06 |
+ 88 % |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
5.40 |
3.69 |
( 32 %) |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
6.88 |
19.37 |
+ 182 % |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
327.07 |
331.38 |
+ 1 % |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 2.10 |
% 5.84 |
+ 3.74 % |
|
بنك سامبا |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
13.08 |
23.47 |
+ 79 % |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
10.20 |
15.08 |
+ 48 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
2.88 |
8.39 |
+ 191 % |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
225.93 |
233.99 |
+ 4 % |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 1.28 |
% 3.58 |
+ 2.3 % |
|
بنك الرياض |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
24.71 |
18.34 |
( 26 % ) |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
4.33 |
11.26 |
+ 160 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
20.38 |
7.08 |
( 65 % ) |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
222.48 |
227.78 |
+ 2 % |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 9.16 |
% 3.11 |
( 6.05 % ) |
|
البنك العربي |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
9.73 |
12.44 |
+ 28 % |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
6.39 |
7.50 |
+ 17 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
3.34 |
4.94 |
+ 15 % |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
166.43 |
166.58 |
-- |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 2.01 |
% 2.97 |
% 0.96 + |
|
البنك الفرنسي |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
6.84 |
19.06 |
+ 179 % |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
4.49 |
13.51 |
+ 201 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
2.35 |
5.55 |
+ 137 % |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
185.95 |
193.91 |
+ 4 % |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 1.26 |
% 2.86 |
+ 1.6 % |
|
البنك الهولندي |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
4.02 |
2.92 |
(% 27) |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
1.80 |
3.59 |
+ 100 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
2.22 |
(0.67) |
( 130 % ) |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
102.27 |
108.64 |
+ 6 % |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 2.17 |
(% 0.62) |
( 2.79 % ) |
|
بنك الاستثمار |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
3.83 |
6.89 |
+ 80 % |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
4.06 |
10.31 |
+ 154 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
(0.23) |
(3.42) |
( 99 % ) |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
92.51 |
96.05 |
+ 4 % |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
(0.25 %) |
(3.56 %) |
( 3.31 % ) |
|
بنك الجزيرة |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
8.08 |
2.96 |
( 63 % ) |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
2.60 |
6.64 |
+ 155 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
5.48 |
(3.68) |
( 105 % ) |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
67.63 |
68.35 |
+ 1 % |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
% 8.10 |
(% 5.39) |
(13.49 %) |
|
البنك الأهلي |
|||
|
الفترة |
يونيو 2015 |
يونيو 2016 |
التغير |
|
الموجودات السائلة (مليار ريال) |
22.25 |
27.63 |
+ 24 % |
|
المطلوبات السائلة (مليار ريال) |
30.40 |
54.96 |
+ 81 % |
|
صافي الموجودات السائلة (مليار ريال) |
(8.15) |
(27.33) |
( 235 %) |
|
مجموع الموجودات (مليار ريال) |
461.41 |
452.67 |
( 2 % ) |
|
صافي الموجودات السائلة/ مجموع الموجودات |
(% 1.77) |
(% 6.04) |
(% 4.27) |
التعليقات {{getCommentCount()}}
كن أول من يعلق على الخبر
رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}
{{comment.DisplayName}}
{{comment.ElapsedTime}}