البنك الأهلي: نتائج 2023 تعكس مرونة المجموعة والتزامها بتعزيز مكانتها التنافسية

عقدت مجموعة البنك الأهلي الكويتي مؤتمر المحللين عبر الإنترنت عن نتائج السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023 بمشاركة الرئيس التنفيذي للمجموعة بالوكالة عبدلله السميط، والرئيس المالي للمجموعة شياماك سوناوالا، ورئيس التخطيط الإستراتيجي عبدالعزيز جواد، وبإدارة مدير أول علاقات المستثمرين يعقوب الملا.

وشهد المؤتمر مناقشة المؤشرات المالية لمجموعة «الأهلي»، وأبرز التطورات خلال عام 2023، والخطط المستقبلية المزمع تنفيذها لتعزيز مكانتها التنافسية في القطاع المصرفي داخل الكويت وفي الأسواق التي تعمل بها في الإمارات ومصر.

مرونة المجموعة

وبهذه المناسبة، قال عبدالله السميط إن النتائج المميزة خلال 2023 تعكس مرونة المجموعة والتزامها بتعزيز مكانتها التنافسية في القطاع المصرفي، لافتاً إلى تسجيل زيادة 40 في المئة في صافي الأرباح إلى 45.2 مليون دينار، في حين نمت ربحية السهم 46 في المئة إلى 19 فلساً للسهم نهاية 2023.

وكشف عن تسجيل نسبة كفاية رأس المال 16.74 في المئة والقروض المتعثّرة نسبة 1.33 في المئة، ما يؤكد نجاح المجموعة وقدرتها على مواكبة التغيرات الاقتصادية، والتعامل بنجاح مع التحديات المحلية والإقليمية والعالمية.

وتابع: «حافظنا في الوقت نفسه على زخم إيجابي في عمليات مجموعة (الأهلي) طيلة العام الماضي، ما يظهر من خلال الحفاظ على نسبة نمو إيجابية على صعيد الربحية والعائد على متوسط الأصول والعائد على حقوق المساهمين، وتحسن نسبة جودة الأصول، وتحقيق معدلات أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية والرقابية، وهو ما يؤكد ملاءتنا المالية».

وأفاد السميط بأن عمليات المجموعة الدولية في الإمارات والبنك الأهلي الكويتي - مصر تساهم بنسبة 41.6 في المئة من إيراداتها التشغيلية و38 في المئة من أصولها.

وكشف السميط أنه من أجل تعزيز تواجدها، زادت المجموعة حضورها في مصر، من خلال افتتاح 4 فروع جديدة مجهزة بأحدث التقنيات لتلبية احتياجات العملاء.

وبيّن أنه انطلاقاً من ثقتها بخططها وإستراتيجيتها، ستواصل مجموعة «الأهلي» الاستثمار في المجالات التي توفر قيمة مضافة وعالية لجميع المتعاملين معها، وقيادة الابتكار والنمو.

نمو المؤشرات

من جهته، قال شياماك سوناوالا: «بلغت الإيرادات التشغيلية للمجموعة 185 مليون دينار، بينما سجلت الأرباح التشغيلية 97.1 مليون»، لافتاً إلى أن نسبة القروض المتعثرة وصلت إلى 1.33 في المئة، مع نسبة تغطية تبلغ 445 في المئة بنهاية 2023.

وذكر سوناوالا أن مجموعة «الأهلي» تحتفظ بمخصصات تبلغ قيمتها 213 مليون دينار، وهي أعلى بكثير من المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية وفقاً لتوجيهات بنك الكويت المركزي في هذا الشأن، ما يدل على التزام المجموعة المتواصل بالقواعد المالية الحكيمة والحصيفة.

وتابع: «لقد حافظت المجموعة على استقرارها التشغيلي، ما يتجلّى في تسجيل صافي هامش الفائدة بنسبة 2.2 في المئة ونسبة الأرباح التشغيلية إلى متوسط الأصول 1.5 في المئة، حيث تؤكد هذه النتائج الأداء الصحي للمجموعة والنمو المستدام عبر قطاعات أعمالنا المتنوعة، وفي الوقت نفسه لاتزال مؤشرات السيولة لدينا قوية، بحيث بلغ معدل صافي التمويل المستقر 113 في المئة، ونسبة تغطية السيولة 225 في المئة، مع ميزانية عمومية مموّلة ذاتياً ومدعومة بودائع العملاء البالغة 3.8 مليار دينار، ما يمثل 68 في المئة من إجمالي مطلوباتنا».

وأفاد سوناوالا بأن إجمالي الدخل التشغيلي لدى «الأهلي» نما 8 في المئة، في حين أن العائد على حقوق المساهمين البالغ 6.8 في المئة ارتفع 36 في المئة مقارنة بعام 2022.

ونوه إلى أن الإيرادات التشغيلية البالغة 185 مليون دينار، تتوزّع على 49 في المئة من الخدمات المصرفية للشركات، و43 في المئة من الخدمات المصرفية للأفراد، و8 في المئة من عمليات الخزينة، في حين أنه بالنسبة لتوزيع الأصول، فإن 58 في المئة منها تأتي عن طريق الخدمات المصرفية للشركات، و13 في المئة في الخدمات المصرفية للأفراد، و29 في المئة في الخزينة.

ويأتي ذلك في وقت بلغ إجمالي إيرادات الفوائد لعام 2023 نحو 413.5 مليون دينار، بنمو كبير قدره 144 مليوناً وبنسبة 54 في المئة عن 2022، إذ يرجع هذا النمو في المقام الأول إلى زيادة مستويات الأصول وتحسن بيئة أسعار الفائدة.

وأوضح سوناوالا أن غالبية الإيرادات في المجموعة تأتي من غير الفوائد من الأنشطة المصرفية الأساسية، ما يوفر الاستقرار مقارنة بالدخل الأكثر تقلباً من الأنشطة التجارية، وأثر بشكل إيجابي على أرباحها التشغيلية والتي ارتفعت بنسبة 7 في المئة خلال عام 2023.

تميز الاستثمارات

وقال سوناوالا: «يتجلّى التزام المجموعة بالتميّز في استثماراتنا المستمرة في مبادرات الأعمال الرئيسية والتقنيات الرقمية وتطوير العمليات، ما يؤدي بدوره إلى انخفاض النفقات التشغيلية وتعزيز الكفاءة التشغيلية، وقد بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل لعام 2023 نحو 47.5 في المئة، مقارنة بـ 47.2 في المئة في 2022، في وقت حافظت المجموعة على نهج حكيم ومحافظ في إدارة المخاطر الائتمانية وتوفير المخصصات».

وتابع: «مع نهاية 2023، سجلت الميزانية العمومية لمجموعتنا 6.3 مليار دينار، وشهدنا زيادة 5 في المئة في صافي القروض والسلف من 4 مليارات في 2022 إلى 4.3 مليار في 2023، كما قمنا بتنويع مصادر تمويلنا، وتأمين المزيد من القروض طويلة الأجل من خلال الأسواق الدولية، ما يعزز استقرار وموثوقية تمويلنا، وتظهر نتائجنا المالية لعام 2023 تحسناً مستمراً في العوامل الرئيسية التي تقود عملياتنا، بما يشمل الزيادة في القروض، وانخفاض المخصصات، وميزانية عمومية قوية، وسيولة وفيرة، وقاعدة رأسمالية قوية».

أداء اقتصادي واعد

بدوره، قال عبدالعزيز جواد: «يظهر الاقتصاد العالمي مرونة على مستوى مؤشرات الاقتصاد الكلي، حيث يتوقع صندوق النقد الدولي أن يصل النمو الاقتصادي العالمي إلى 3.6 في المئة خلال 2024 مقارنة مع 3 في المئة خلال 2023، ونحن نتوقع حدوث تقلبات طفيفة في النمو الاقتصادي على صعيد الاقتصادات المتقدمة هذا العام بسبب التحديات الجيوسياسية وبعض الظروف الأخرى، ومع ذلك ينبغي تعويض ذلك من خلال النمو في الاقتصادات الناشئة الأخرى ما سيؤدي إلى تسجيل الناتج المحلي العالمي للمستوى نفسه الذي حققه خلال 2023».

وذكر أنه في 2023 تجاوزت قيمة المشاريع التي تمت ترسيتها 2.5 مليار دينار ما يشكل إنجازاً رائعاً يأتي بعد تراكم المشاريع المتوقفة خلال فترة جائحة «كوفيد 19».

وكشف جواد عن التزام «الأهلي» بتنفيذ إستراتيجيته بدقة خلال 2024، ما يضعه في موقع يمكّنه من توليد قيمة مضافة باستمرار لجميع المتعاملين معه، لافتاً إلى أنه مع الانتقال نحو مرحلة جديدة من التقدّم والنمو، فقد حصل البنك على تصنيف «A» من وكالة فيتش للتصنيف الائتماني في نوفمبر 2023، وتصنيف «A2» من وكالة موديز للتصنيف الائتماني.

وأضاف: «أعلن مجلس الإدارة أن إجمالي توزيعات الأرباح النقدية عن 2023 تبلغ 21.23 مليون دينار بواقع 9 في المئة أي 9 فلوس لكل سهم، ما يعكس التزامنا بمكافأة مساهمينا، ويسعدنا أيضاً أن نعلن عن توزيع أسهم منحة بقيمة 11.87 مليون بواقع 5 في المئة لكل 100 سهم».

وكشف جواد أن 2023 كان ممتازاً بفضل تسجيل 9 قروض مجمّعة أبرمتها مجموعة «الأهلي» من خلال فرعها في مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، والتي شملت العديد من المناطق حول العالم بما في ذلك دول الخليج وأوروبا وآسيا.

وأشار إلى ترقية سهم «الأهلي» إلى السوق الأول بدءاً من 11 فبراير 2024، ما يعني الانتقال إلى ساحة أكبر وأعلى سيولة نسبياً في بورصة الكويت، ما يعكس الالتزام بمتطلبات وشروط الجهات الرقابية في الكويت.

تعزيز أجندة الاستدامة والحوكمة

قال جواد إن»الأهلي» قام خلال 2023 بتعزيز أجندة الاستدامة والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الخاصة به، من خلال إستراتيجية المجموعة التي تمتد لفترة 5 سنوات، والتي تتضمن 6 ركائز تشمل المناخ، والخدمات المصرفية المسؤولة، والاستثمار المجتمعي، والحوكمة، وتمكين الموظفين، وتحقيق الشمول المالي، ولضمان التكامل بين جميع هذه العناصر فقد قمنا بتقديم برنامج التدريب الإلكتروني للحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لنحو 1000 موظف لدينا في الكويت والإمارات.