نظرة على أداء مصرف الراجحي والنتائج المتوقعة للربع الثاني 2024
تلقي "أرقام" في هذا التقرير الضوء على نتائج "مصرف الراجحي" للربع الثاني 2024 والتي يُنتظر أن يقوم البنك بإعلانها خلال الأيام القادمة، ويوضح الجدول أدناه تطور أرباح البنك الفصلية بداية من الربع الأول 2023، حيث ارتفعت الأرباح الصافية خلال الربع الأول 2024، نتيجة لارتفاع دخل العمليات مقارنة بنفس الفترة من العام السابق.
مؤشرات الربحية (مليون ريال)
البند | الربع الاول 2023 |
الربع الثاني 2023 |
الربع الثالث 2023 |
الربع الرابع 2023 |
الربع الاول 2024 |
---|---|---|---|---|---|
الربح قبل المخصصات و البنود غير ا لمتكررة | 4503.95 | 4510.45 | 4534.70 | 4576.24 | 4825.97 |
ربح السهم قبل المخصصات و البنود غير ا لمتكررة (ريال / سهم) | 1.13 | 1.13 | 1.13 | 1.14 | 1.21 |
مخصص القروض والاستثمار | (358.78) | (360.39) | (379.40) | (405.61) | (421.21) |
صافي الربح | 4,145.17 | 4,150.06 | 4,155.30 | 4,170.62 | 4,404.76 |
بند استثنائي | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
صافي الربح قبل البنود الاستثنائية و غير المتكررة | 4,145.17 | 4,150.06 | 4,155.30 | 4,170.62 | 4,404.76 |
ربح السهم باستثناء البنود الغير المتكررة (ريال / سهم) | 1.04 | 1.04 | 1.04 | 1.04 | 1.10 |
أهم الأحداث خلال الربع الثاني 2024:
- أعلن المصرف الانتهاء من طرح صكوك رأس مال إضافي من الشريحة الأولى مستدامة مقوّمة بالدولار الأمريكي، وذلك بقيمة بلغت مليار دولار، وذكر أن عائد الصك 6.375% في السنة.
تطور الأرباح وإجمالي دخل العمليات (مليون ريال)
أهم البيانات لقطاع البنوك
أشارت أحدث بيانات البنك المركزي -والتي تغطي الفترة حتى نهاية شهر مايو 2024- إلى ارتفاع صافي الأرباح المجمعة للبنوك العاملة بالسعودية قبل الزكاة والضرائب بنسبة 12% لتصل إلى 34.8 مليار ريال، مقارنة بـ 31.1 مليار ريال عن نفس الفترة من عام 2023.
وارتفعت الأرباح قبل الزكاة والضرائب خلال شهري أبريل ومايو 2024 إلى نحو 14.03 مليار ريال، وبنسبة ارتفاع قدرها 16% مقارنة بأرباح نفس الأشهر من عام 2023 والتي بلغت آنذاك نحو 12.10 مليار ريال.
وأشارت هذه البيانات إلى ارتفاع الموجودات بنسبة 10.7%، والقروض بمعدل 10.9%، ومن ثم الودائع بنسبة 8.5%، كما يوضح الجدول التالي:
البيانات المجمعة للبنوك (مليار ريال)
مايو - 2023 | مايو - 2024 | التغير (%) | |
---|---|---|---|
الموجودات المجمعة للبنوك | 3,765.28 | 4,168.63 | 10.71 % |
الودائع المجمعة للبنوك | 2,391.07 | 2,595.26 | 8.54 % |
القروض المجمعة المقدمة من البنوك | 2,392.28 | 2,651.78 | 10.85 % |
الأرباح المجمعة للبنوك | 31.12 | 34.78 | 11.74 % |
من ناحية أخرى، ارتفع متوسط معدل السايبور (3 أشهر) إلى 6.24% بنهاية الربع الثاني 2024، مقارنة بـ 5.82% عن الربع المماثل، مرتفعة بمعدل 42 نقطة أساس، كما ارتفع متوسط معدل السايبور (6 أشهر) إلى 6.07% بنهاية الربع الثاني 2024، مقارنة بـ 5.76% عن الربع المماثل، أي بارتفاع 31 نقطة أساس.
تطور ميزانية البنك
شهدت الميزانية العمومية للبنك ارتفاع الموجودات بنسبة قدرها 7.8 % خلال الربع الأول 2024، كما ارتفع صافي الاستثمارات التمويلية بـ 5.5 %، فيما ارتفعت الودائع بنسبة 8.6%، كما يوضح الجدول التالي:
تطور ميزانية البنك (مليون ريال)
الفترة | الربع الاول - 2023 | الربع الاول - 2024 | التغير |
---|---|---|---|
إجمالي الموجودات | 775,795.71 | 835,991.98 | 7.76% |
صافي الاستثمارات التمويلية | 577,010.77 | 608,989.94 | 5.54% |
ودائع العملاء | 556,196.75 | 603,978.15 | 8.59% |
ودائع تحت الطلب | 360,780.59 | 393,295.77 | 9.01% |
ودائع لاجل | 184,160.40 | 196,076.64 | 6.47% |
جودة الأصول و الملاءة (مليون ريال)
الفترة | الربع الاول - 2023 | الربع الاول - 2024 | التغير |
---|---|---|---|
التمويلات الغير عاملة | 4,008.61 | 4,729.86 | ↑ |
نسبة القروض الغير عاملة | 0.69 % | 0.78 % | ↑ |
مخصص خسائر الائتمان | (8,583.61) | (8,291.12) | ↑ |
نسبة التغطية للقروض غير العاملة | 214.13 % | 175.29 % | ↓ |
متوسط توقعات بيوت الخبرة لأرباح الربع الثاني 2024:
تشير توقعات بيوت الخبرة في المتوسط إلى تحقيق البنك أرباحاً قدرها 4508.7 مليون ريال خلال الربع الثاني 2024، حيث تمت تغطية البنك من قبل 7 شركات، وتزيد هذه التوقعات على ما حققه البنك للربع المماثل من عام 2023 بـ 8.6%.
مقارنة توقعات بيوت الخبرة بالنتائج الفعلية (مليون ريال)
متوسط توقعات بيوت الخبرة (مليون ريال)
بيوت الخبره | مليون ريال |
---|---|
شركة يقين المالية | 4,648.00 |
شركة الأوراق المالية والاستثمار | 4,565.00 |
شركة أصول وبخيت الاستثمارية | 4,557.35 |
شركة الأهلي المالية | 4,527.00 |
شركة الرياض المالية | 4,523.00 |
شركة أوبار كابيتال | 4,448.80 |
شركة قيمة المالية | 4,435.20 |
شركة أبوظبي الأول للأوراق المالية | 4,418.00 |
شركة الجزيرة للأسواق المالية | 4,414.00 |
الشركة المتحدة للأوراق المالية | 4,369.00 |
متوسط | 4,490.54 |
صافي الربح قبل البنود الاستثنائية و غير المتكررة (2023 - الربع الثاني) | 4,150.06 |
% الفرق | 8.20% |
أداء السهم
بیان | الشركة | السوق |
---|---|---|
التغير منذ بداية العام | (3.47 %) | (2.65 %) |
التغير(12 شهر) | 11.33 % | 0.94 % |
الإغلاق السابق | 80.00 | 11,718.17 |
مكرر الربح التشغيلي (مرة) | 18.96 | 25.59 |
ربح السهم آخر 12 شهرا باستثناء البنود غير المتكررة (ريال للسهم) | 4.22 | - |
المؤشرات الرئيسية (حسب آخر سعر متاح)
مكرر الربح (آخر 12 شهرا) | 19.79 |
مكرر الأرباح قبل الاستثناءات (اخر12) | 19.79 |
مضاعف القيمة الدفترية | 3.73 |
عائد التوزيع النقدي | 2.66 % |
القيمة السوقية (مليون) | 334,000.00 |
العائد على متوسط الأصول | 2.09 % |
العائد على متوسط حقوق المساهمين | 19.60 % |
الأكثر قراءة
- باوستيل تضاعف استثمارها في مجمع تصنيع الفولاذ في السعودية إلى مليار دولار
- الشركات الأكثر ارتفاعًا وانخفاضًا الأسبوع الماضي
- شارك برأيك: ما توقعاتك لنتائج اجتماع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي القادم؟
- السوق السعودي: رصد للأسهم الأكثر نشاطا من حيث الكمية والقيمة الأسبوع الماضي
- كرة القدم وسيلة وليست الغاية لتحقيق قيمة اقتصادية مستدامة
تعليقات {{getCommentCount()}}
كن أول من يعلق على الخبر
رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}
{{comment.DisplayName}}
{{comment.ElapsedTime}}