نظرةٌ على أداء البنك السعودي للاستثمار والنتائج المتوقعة للربع الأول 2024
تُلقي "أرقام" في هذا التقرير الضوء على نتائج "البنك السعودي للاستثمار" للربع الأول 2024، والتي ينتظر أن يقوم البنك بإعلانها خلال الأيام القادمة، ويوضح الجدول أدناه تطور أرباح البنك الفصلية منذ بداية الربع الرابع 2022، حيث ارتفعت الأرباح الصافية خلال الربع الرابع 2023، نتيجة لارتفاع دخل العمليات وانخفاض المخصصات مقارنة بنفس الفترة من العام السابق، كما يوضح الجدول التالي:
مؤشرات الربحية (مليون ريال)
البند | الربع الرابع 2022 |
الربع الاول 2023 |
الربع الثاني 2023 |
الربع الثالث 2023 |
الربع الرابع 2023 |
---|---|---|---|---|---|
الربح قبل المخصصات و البنود غير ا لمتكررة | 599.44 | 490.26 | 523.35 | 549.07 | 557.59 |
ربح السهم قبل المخصصات و البنود غير ا لمتكررة (ريال / سهم) | 0.48 | 0.39 | 0.42 | 0.44 | 0.45 |
مخصص القروض والاستثمار | (249.22) | (81.35) | (79.56) | (87.43) | (110.32) |
الربح الصافي | 350.22 | 408.91 | 443.79 | 461.64 | 447.27 |
بند استثنائي | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
صافي الدخل قبل البنود الاستثنائية و غير المتكررة | 350.22 | 408.91 | 443.79 | 461.64 | 447.27 |
ربح السهم باستثناء البنود الغير المتكررة (ريال / سهم) | 0.28 | 0.33 | 0.36 | 0.37 | 0.36 |
أهم الأحداث خلال الربع الأول 2024:
- قرر مجلس إدارة البنك التوصية للجمعية العامة غير العادية بزيادة رأس مال البنك عن طريق رسملة جزء من الاحتياطي النظامي وذلك بمنح سهم واحد لكل أربعة أسهم.
- أوصى مجلس إدارة البنك بتوزيع أرباح نقدية للمساهمين بنسبة 4.5% (بواقع 0.45 ريال لكل سهم)، عن النصف الثاني من العام المالي 2023.
تطور الأرباح وإجمالي دخل العمليات (مليون ريال)
أهم البيانات لقطاع البنوك
أشارت أحدث بيانات البنك المركزي -والتي تغطي الفترة حتى نهاية شهر فبراير 2024- إلى ارتفاع صافي الأرباح المجمعة للبنوك العاملة بالسعودية قبل الزكاة والضرائب بنسبة 19.2% لتصل إلى 13.8 مليار ريال، مقارنة بـ 11.6 مليار ريال عن نفس الفترة من عام 2023.
وأشارت هذه البيانات إلى ارتفاع الموجودات بنسبة 10.4%، والقروض بمعدل 11.1%، ومن ثم الودائع بنسبة 10.3%، كما يوضح الجدول التالي:
البيانات المجمعة للبنوك (مليار ريال)
مارس - 2023 | مارس - 2024 | التغير (%) | |
---|---|---|---|
الموجودات المجمعة للبنوك | 3,746.89 | 4,110.96 | 9.72 % |
الودائع المجمعة للبنوك | 2,400.77 | 2,596.26 | 8.14 % |
القروض المجمعة المقدمة من البنوك | 2,354.61 | 2,599.22 | 10.39 % |
الأرباح المجمعة للبنوك | 19.02 | 20.75 | 9.08 % |
من ناحية أخرى، ارتفع متوسط معدل السايبور (3 أشهر) إلى 6.23% بنهاية الربع الأول 2024، مقارنة بـ 5.49% عن الربع المماثل، مرتفعة بمعدل 74 نقطة أساس، كما ارتفع متوسط معدل السايبور (6 أشهر) إلى 6.03% بنهاية الربع الأول 2024، مقارنة بـ 5.69% عن الربع المماثل، أي بارتفاع 35 نقطة أساس.
تطور ميزانية البنك
شهدت الميزانية العمومية للبنك ارتفاع الموجودات بنسبة قدرها 19.2 % خلال الربع الرابع 2023، كما ارتفع صافي القروض بـ 17.2 %، فيما ارتفعت الودائع بنسبة 19.6 %، كما يوضح الجدول التالي:
تطور ميزانية البنك (مليون ريال)
الفترة | الربع الرابع - 2022 | الربع الرابع - 2023 | التغير |
---|---|---|---|
إجمالي الموجودات | 109,070.61 | 129,984.17 | 19.17% |
صافي القروض و السلف | 68,883.20 | 80,750.77 | 17.23% |
ودائع العملاء | 69,578.53 | 83,233.26 | 19.62% |
ودائع تحت الطلب | 27,766.58 | 27,754.61 | (0.04%) |
ودائع لأجل | 35,603.68 | 49,958.09 | 40.32% |
جودة الأصول و الملاءة (مليون ريال)
الفترة | الربع الرابع - 2022 | الربع الرابع - 2023 | التغير |
---|---|---|---|
القروض و السلف الغير عاملة | 1,107.35 | 1,239.94 | ↑ |
القروض غير العاملة / اجمالي القروض | 1.57 % | 1.50 % | ↓ |
مخصص خسائر الائتمان | (1,804.87) | (1,924.28) | ↓ |
نسبة التغطية للقروض غير العاملة | 162.99 % | 155.19 % | ↓ |
متوسط توقعات بيوت الخبرة لأرباح الربع الأول 2024:
تشير توقعات بيوت الخبرة في المتوسط إلى تحقيق البنك أرباحًا قدرها 453.4 مليون ريال، حيث تمت تغطية البنك من قِبل شركتين، وتزيد هذه التوقعات على ما حققه البنك للربع المماثل (قبل البنود الاستثنائية) من عام 2023 بـ 10.9%.
مقارنة توقعات بيوت الخبرة بالنتائج الفعلية (مليون ريال)
متوسط توقعات بيوت الخبرة (مليون ريال)
بيوت الخبره | مليون ريال |
---|---|
شركة أصول وبخيت الاستثمارية | 471.79 |
شركة اي اف جي هيرميس السعودية | 435.00 |
متوسط | 453.40 |
صافي الدخل قبل البنود الاستثنائية و غير المتكررة (2023 - الربع الاول) | 408.91 |
% الفرق | 10.88% |
أداء السهم
بیان | الشركة | السوق |
---|---|---|
التغير منذ بداية العام | (1.00 %) | 2.65 % |
التغير(12 شهر) | (11.14 %) | 9.68 % |
الإغلاق السابق | 13.49 | 12,355.69 |
مكرر الربح التشغيلي (مرة) | 9.57 | 27.99 |
ربح السهم آخر 12 شهرا باستثناء البنود غير المتكررة (ريال للسهم) | 1.41 | - |
المؤشرات الرئيسية (حسب آخر سعر متاح)
مكرر الربح (آخر 12 شهرا) | 8.80 |
مكرر الأرباح قبل الاستثناءات (اخر12) | 8.80 |
مضاعف القيمة الدفترية | 1.08 |
عائد التوزيع النقدي | 5.33 % |
القيمة السوقية (مليون) | 15,800.00 |
العائد على متوسط الأصول | 1.39 % |
العائد على متوسط حقوق المساهمين | 12.54 % |
الأكثر قراءة
- باوستيل تضاعف استثمارها في مجمع تصنيع الفولاذ في السعودية إلى مليار دولار
- الشركات الأكثر ارتفاعًا وانخفاضًا الأسبوع الماضي
- شارك برأيك: ما توقعاتك لنتائج اجتماع الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي القادم؟
- السوق السعودي: رصد للأسهم الأكثر نشاطا من حيث الكمية والقيمة الأسبوع الماضي
- مجموعة تداول: نظرة على أداء القطاعات التشغيلية والنتائج المالية خلال الربع الثاني 2024
تعليقات {{getCommentCount()}}
كن أول من يعلق على الخبر
رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}
{{comment.DisplayName}}
{{comment.ElapsedTime}}