ارتفاع أرباح البنك الأهلي السعودي إلى 5 مليار ريال (+12%) بنهاية الربع الأول 2023

2023/05/01 أرقام - خاص

ارتفعت أرباح الأهلي السعودي، الذي يعتبر أكبر بنك سعودي من حيث الموجودات إلى 5 مليارات ريال بنهاية الربع الأول 2023، مقارنة بأرباح 4.5 مليار ريال تم تحقيقها خلال نفس الفترة من عام 2022.



المقارنة الربعية (مليون ريال)

مقارنة مع
البند الربع الأول 2022 الربع الأول 2023 التغير‬
صافي دخل العمولات الخاصة 6,108.44 6,780.66 11.0 %
دخل العمليات 8,092.89 8,733.59 7.9 %
المخصصات (386.25) (494.72) (28.1 %)
صافي الدخل 4,501.58 5,021.54 11.6 %
متوسط ​​عدد الأسهم 6,000.00 6,000.00 -
ربح السهم قبل البنود الاستثنائية (ريال) 0.75 0.84 11.6 %
ربح السهم (ريال) 0.75 0.84 11.6 %
ربح السهم المخفض (ريال) 0.73 0.81 10.3 %

قال البنك إن سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع المماثل من العام السابق يعود إلى:

 

- ارتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 8% ليصل إلى 8.7 مليار ريال نتيجة لارتفاع في صافي الدخل من العمولات الخاصة/التمويل والاستثمارات بسبب زيادة هامش الربح إضافة إلى التوسع في المحافظ التمويلية والاستثمارات.

 

- استقرار إجمالي مصاريف العمليات قبل صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة أدى إلى تحسن نسبة مصاريف العمليات إلى دخلها.

 

جاء ذلك على الرغم من ارتفاع صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة خلال الفترة الحالية 493 مليون ريال سعودي، مقابل 386 مليون ريال سعودي للفترة المماثلة من العام السابق بارتفاع قدره 28%.

 

كما أرجع البنك سبب ارتفاع الأرباح خلال الربع الحالي مقارنة مع الربع السابق إلى:

 

- ارتفاع إجمالي دخل العمليات بنسبة 8% ليصل إلى 8.7 مليار ريال نتيجة لارتفاع في دخل رسوم خدمات مصرفية بالصافي ودخل تحويل عملات أجنبية ودخل من الاستثمارات المدرجة بالقيمة العادلة في قائمة الدخل ومكاسب الأدوات المالية غير المدرجة بقيمتها العادلة في قائمة الدخل.

 

جاء ذلك على الرغم من:

 

- ارتفاع إجمالي مصاريف العمليات، قبل صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة، ارتفع بنسبة 3% إلى 2.4 مليار ريال ويعود ذلك لارتفاع في رواتب ومصاريف الموظفين بالإضافة إلى الإيجارات ومصاريف المباني.

 

- ارتفاع صافي مخصص الانخفاض لخسائر الائتمان المتوقعة خلال الربع الحالي 493 مليون ريال سعودي، مقابل 166 مليون ريال سعودي للربع السابق بارتفاع قدره 196%.



الميزانية العمومية (مليار ريال)

البند 3 أشهر 2022 3 أشهر 2023 التغير‬
الموجودات 921.56 976.06 5.9 %
ودائع العملاء 606.72 610.79 0.7 %
القروض 514.63 566.34 10.0 %

معلومات إضافية:

 

قال البنك إن حقوق المساهمين (بعد استبعاد حقوق الأقلية والصكوك) بنهاية الفترة الحالية قد بلغت 154.66 مليار ريال، مقابل 152.39 مليار ريال كما في نهاية الفترة المماثلة من العام السابق.

 

بلغت ربحية السهم للسنة الحالية والماضية 1.08 و 0.98 علي التوالي وذلك بقسمة صافي دخل الفترة العائد على مساهمي البنك للسنة (بعد خصم التكاليف المتعلقة بالشريحة الأولى صكوك) على المتوسط الموزون لعدد الأسهم القائمة خلال الفترة 4,440,891 ألف (2022: 4,437,948 ألف).

 

وأشار البنك إلى ما يلي:

 

صافي مخصص خسائر الائتمان للربع الحالي 493 مليون ريال سعودي مقابل 386 مليون ريال سعودي للربع المماثل من العام السابق، ومقابل 166 مليون ريال سعودي في الربع السابق.

 

بلغ إجمالي الدخل الشامل للربع الحالي 2994 مليون ريال بالمقارنة مع إجمالي الدخل الشامل للربع المماثل بقيمة 2518 مليون ريال ومقارنة مع إجمالي الدخل الشامل بقيمة 3569 مليون ريال للربع السابق.

 

ارتفاع في إجمالي الأصول بنسبة 3% مقارنة مع 31 ديسمبر 2022م وذلك بناء على ارتفاع محافظ التمويل بنسبة 4% نتيجة لارتفاع محفظة تمويل الأفراد بنسبة 3% معتمدة بشكل أساسي على ارتفاع القروض العقارية بنسبة 4%، بالإضافة إلى ارتفاع محفظة تمويل الشركات بنسبة 4%. كما ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 8% خلال الربع الأول. هذا وحافظ البنك على مستوى صحي في كفاية رأس المال إضافة الى المحافظة على مستوى سيولة عالٍ.

 

نسبة الانخفاض في استثمار البنك في كريدي سويس

 

بلغت استثمارات البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس 5.5 مليار ريال سعودي (من خلال طرح أسهم في 24 نوفمبر 2022م وإصدار حقوق أولوية في 8 ديسمبر 2022م).

 

في 31 ديسمبر 2022م، انخفضت القيمة العادلة لاستثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس بنحو 20٪ وفي الربع الأول من عام 2023م، انخفضت مرة أخرى بنسبة 70٪ تقريبا.

 

تأثير استثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس على نتائجه المالية للربع الأول من عام 2023م

 

كان التأثير المالي على قائمة المركز المالي للبنك الأهلي السعودي عبارة عن انخفاض القيمة العادلة لاستثمار البنك في كريدي سويس بنسبة 70٪ تقريبا خلال الربع الأول من عام 2023م (بلغت القيمة الدفترية لاستثمار كريدي سويس 1.3 مليار ريال سعودي في 31 مارس 2023م). وتمثل الأثر المالي على حقوق المساهمين في البنك الأهلي السعودي في انخفاض حقوق المساهمين بمقدار 3.1 مليار ريال سعودي كما في 31 مارس 2023م.

 

لم يكن هناك أي تأثير على قائمة الدخل حيث قام البنك الأهلي السعودي، كما هو مسموح به في المعايير المحاسبية، باختيار لا رجعة فيه لعرض التغيرات اللاحقة في القيمة العادلة لاستثمار كريدي سويس من خلال الدخل الشامل الآخر.

 

التأثير على استثمار البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس من الاندماج مع UBS:

 

سيتم تحويل حصة البنك الأهلي السعودي في كريدي سويس البالغة 9.88٪ إلى حصة في UBS تبلغ حوالي 0.5٪ عند الانتهاء من الاندماج.

 

من الآن وحتى الانتهاء من الاندماج ، لا نتوقع أن نرى فرقا جوهريا بين تقييم استثمارنا في كريدي سويس والتقييم النظري لاستثمارنا في UBS حيث تم الإعلان عن شروط الاندماج علنا.

 

للاطلاع على المزيد من النتائج المالية المعلنة

عرض تقارير أخرى

سعر السهم

البنك الأهلي السعودي
39.00
0.16 0.41 %

المزيد


المؤشرات المالية

الحالي
القيمة السوقية (مليون ريال) 234,000.00
عدد الأسهم ((مليون)) 6,000.00
ربح السهم المتكرر ( ريال) (آخر 12 شهر) 4.31
ربح السهم المخفض ( ريال) (آخر 12 شهر) 4.17
القيمة الدفترية ( ريال) (لأخر فترة معلنة) 31.28
القيمة الاسمية ( ريال) 10.00
مكرر الربح المتكرر (آخر 12 شهراً) 9.05
مكرر الارباح (أخر 12 شهر) 9.05
مضاعف القيمة الدفترية 1.25
عائد التوزيع النقدي (%) (أخر سنه) 5.51
العائد على متوسط الاصول (%) (أخر 12 شهر) 2.1
العائد على متوسط حقوق المساهمين (%) (أخر 12 شهر) 14.1
المزيد


تطور النتائج المالية (مليون ريال)

الفترة صافي دخل العمولات الخاصة التغير دخل العمليات التغير المخصصات التغير
الربع الأول 2009 2,065.71 - 3,165.57 - (671.02) -
الربع الثاني 2009 1,918.50 - 2,817.90 - (425.12) -
الربع الثالث 2009 1,958.39 - 2,932.33 - (769.68) -
الربع الرابع 2009 2,103.06 - 2,562.85 - (607.91) -
الربع الأول 2010 2,143.79 3.8 % 3,099.05 (2.1 %) (552.03) 17.7 %
الربع الثاني 2010 1,990.25 3.7 % 3,011.06 6.9 % (612.95) (44.2 %)
الربع الثالث 2010 1,978.17 1.0 % 2,826.25 (3.6 %) (587.79) 23.6 %
الربع الرابع 2010 2,037.60 (3.1 %) 2,730.89 6.6 % (78.79) 87.0 %
الربع الأول 2011 2,072.45 (3.3 %) 3,059.38 (1.3 %) (296.60) 46.3 %
الربع الثاني 2011 2,116.00 6.3 % 3,075.09 2.1 % (407.97) 33.4 %
الربع الثالث 2011 2,173.22 9.9 % 3,059.64 8.3 % (212.25) 63.9 %
الربع الرابع 2011 2,219.76 8.9 % 2,939.51 7.6 % (116.50) (47.9 %)
الربع الأول 2012 2,303.73 11.2 % 3,703.85 21.1 % (395.58) (33.4 %)
الربع الثاني 2012 2,176.14 2.8 % 3,380.72 9.9 % (351.03) 14.0 %
الربع الثالث 2012 2,332.29 7.3 % 3,271.63 6.9 % (424.82) (100.2 %)
الربع الرابع 2012 2,147.42 (3.3 %) 3,152.71 7.3 % (264.59) (127.1 %)
الربع الأول 2013 2,533.05 10.0 % 4,065.77 9.8 % (259.83) 34.3 %
الربع الثاني 2013 2,546.09 17.0 % 3,699.88 9.4 % (156.08) 55.5 %
الربع الثالث 2013 2,373.59 1.8 % 3,423.34 4.6 % (199.61) 53.0 %
الربع الرابع 2013 2,643.48 23.1 % 3,668.53 16.4 % (179.83) 32.0 %
الربع الأول 2014 2,708.28 6.9 % 3,864.29 (5.0 %) (205.65) 20.9 %
الربع الثاني 2014 2,842.93 11.7 % 4,214.98 13.9 % 91.77 158.8 %
الربع الثالث 2014 2,790.58 17.6 % 4,114.35 20.2 % (400.86) (100.8 %)
الربع الرابع 2014 3,062.34 15.8 % 4,053.41 10.5 % (480.72) (167.3 %)
الربع الأول 2015 3,033.56 12.0 % 4,447.54 15.1 % (218.33) (6.2 %)
الربع الثاني 2015 3,122.72 9.8 % 4,282.93 1.6 % (278.85) (403.9 %)
الربع الثالث 2015 3,255.60 16.7 % 4,312.86 4.8 % (713.13) (77.9 %)
الربع الرابع 2015 3,169.96 3.5 % 4,442.37 9.6 % (390.05) 18.9 %
الربع الأول 2016 3,435.82 13.3 % 4,723.97 6.2 % (346.63) (58.8 %)
الربع الثاني 2016 3,348.18 7.2 % 4,660.25 8.8 % (381.30) (36.7 %)
الربع الثالث 2016 3,441.72 5.7 % 4,662.80 8.1 % (839.11) (17.7 %)
الربع الرابع 2016 3,323.86 4.9 % 4,600.36 3.6 % (363.93) 6.7 %
الربع الأول 2017 3,359.46 (2.2 %) 4,859.82 2.9 % (421.98) (21.7 %)
الربع الثاني 2017 3,472.91 3.7 % 4,478.34 (3.9 %) (477.71) (25.3 %)
الربع الثالث 2017 3,453.44 0.3 % 4,491.53 (3.7 %) (707.21) 15.7 %
الربع الرابع 2017 3,375.17 1.5 % 4,515.54 (1.8 %) (285.96) 21.4 %
الربع الأول 2018 3,418.57 1.8 % 4,779.24 (1.7 %) 2.34 100.6 %
الربع الثاني 2018 3,573.43 2.9 % 4,660.55 4.1 % (335.31) 29.8 %
الربع الثالث 2018 3,637.42 5.3 % 4,731.60 5.3 % (610.35) 13.7 %
الربع الرابع 2018 4,493.72 33.1 % 4,755.83 5.3 % (403.75) (41.2 %)
الربع الأول 2019 3,754.08 9.8 % 4,950.81 3.6 % (145.33) (6323.9 %)
الربع الثاني 2019 3,907.43 9.3 % 5,050.41 8.4 % (324.74) 3.2 %
الربع الثالث 2019 3,872.62 6.5 % 4,996.53 5.6 % (662.64) (8.6 %)
الربع الرابع 2019 4,848.32 7.9 % 5,576.93 17.3 % (287.23) 28.9 %
الربع الأول 2020 4,157.22 10.7 % 5,305.26 7.2 % (396.09) (172.6 %)
الربع الثاني 2020 3,957.52 1.3 % 4,765.75 (5.6 %) (827.95) (155.0 %)
الربع الثالث 2020 4,197.76 8.4 % 5,637.61 12.8 % (378.85) 42.8 %
الربع الرابع 2020 4,372.15 (9.8 %) 5,749.32 3.1 % (348.00) (21.2 %)
الربع الأول 2021 4,178.08 0.5 % 5,719.31 7.8 % (286.37) 27.7 %
الربع الثاني 2021 5,888.35 48.8 % 7,587.82 59.2 % (2,414.67) (191.6 %)
الربع الثالث 2021 6,205.90 47.8 % 7,874.43 39.7 % (732.08) (93.2 %)
الربع الرابع 2021 5,935.26 35.8 % 7,054.16 22.7 % (527.75) (51.7 %)
الربع الأول 2022 6,108.44 46.2 % 8,092.89 41.5 % (386.25) (34.9 %)
الربع الثاني 2022 6,823.91 15.9 % 8,345.18 10.0 % (592.20) 75.5 %
الربع الثالث 2022 6,577.80 6.0 % 8,447.82 7.3 % (540.55) 26.2 %
الربع الرابع 2022 6,777.04 14.2 % 8,118.66 15.1 % (166.50) 68.5 %
الربع الأول 2023 6,780.66 11.0 % 8,733.59 7.9 % (494.72) (28.1 %)


تطور الأرباح (مليون ريال)

الفترة صافي الدخل التغير ربح السهم (ريال) بنود استثنائية صافي الدخل قبل البنود الاستثنائية ربح السهم (ريال)
الربع الأول 2009 1,045.61 - 0.26 - 1,045.61 0.26
الربع الثاني 2009 1,191.61 - 0.30 - 1,191.61 0.30
الربع الثالث 2009 1,034.21 - 0.26 - 1,034.21 0.26
الربع الرابع 2009 768.83 - 0.19 - 768.83 0.19
الربع الأول 2010 1,413.06 35.1 % 0.35 - 1,413.06 0.35
الربع الثاني 2010 1,226.70 2.9 % 0.31 - 1,226.70 0.31
الربع الثالث 2010 828.38 (19.9 %) 0.21 - 828.38 0.21
الربع الرابع 2010 1,255.70 63.3 % 0.31 - 1,255.70 0.31
الربع الأول 2011 1,502.98 6.4 % 0.37 - 1,502.98 0.37
الربع الثاني 2011 1,424.32 16.1 % 0.35 - 1,424.32 0.35
الربع الثالث 2011 1,545.87 86.6 % 0.38 - 1,545.87 0.38
الربع الرابع 2011 1,538.58 22.5 % 0.38 - 1,538.58 0.38
الربع الأول 2012 1,953.74 30.0 % 0.49 - 1,953.74 0.49
الربع الثاني 2012 1,608.14 12.9 % 0.40 - 1,608.14 0.40
الربع الثالث 2012 1,480.49 (4.2 %) 0.37 - 1,480.49 0.37
الربع الرابع 2012 1,410.44 (8.3 %) 0.35 - 1,410.44 0.35
الربع الأول 2013 2,331.96 19.4 % 0.58 - 2,331.96 0.58
الربع الثاني 2013 1,992.11 23.9 % 0.50 - 1,992.11 0.50
الربع الثالث 2013 1,733.21 17.1 % 0.43 - 1,733.21 0.43
الربع الرابع 2013 1,794.93 27.3 % 0.45 - 1,794.93 0.45
الربع الأول 2014 2,535.31 8.7 % 0.63 - 2,535.31 0.63
الربع الثاني 2014 2,425.41 21.8 % 0.60 - 2,425.41 0.60
الربع الثالث 2014 1,869.11 7.8 % 0.46 - 1,869.11 0.46
الربع الرابع 2014 1,825.33 1.7 % 0.45 - 1,825.33 0.45
الربع الأول 2015 2,605.57 2.8 % 0.65 - 2,605.57 0.65
الربع الثاني 2015 2,362.92 (2.6 %) 0.59 - 2,362.92 0.59
الربع الثالث 2015 1,994.14 6.7 % 0.50 - 1,994.14 0.50
الربع الرابع 2015 2,126.56 16.5 % 0.53 - 2,126.56 0.53
الربع الأول 2016 2,630.81 1.0 % 0.65 - 2,630.81 0.65
الربع الثاني 2016 2,437.54 3.2 % 0.61 - 2,437.54 0.61
الربع الثالث 2016 1,961.78 (1.6 %) 0.49 - 1,961.78 0.49
الربع الرابع 2016 2,286.72 7.5 % 0.57 - 2,286.72 0.57
الربع الأول 2017 2,702.56 2.7 % 0.67 - 2,702.56 0.67
الربع الثاني 2017 2,417.42 (0.8 %) 0.60 - 2,417.42 0.60
الربع الثالث 2017 2,125.61 8.4 % 0.53 - 2,125.61 0.53
الربع الرابع 2017 2,556.39 11.8 % 0.64 - 2,556.39 0.64
الربع الأول 2018 2,592.19 (4.1 %) 0.64 - 2,592.19 0.64
الربع الثاني 2018 2,166.35 (10.4 %) 0.54 - 2,166.35 0.54
الربع الثالث 2018 2,120.36 (0.2 %) 0.53 - 2,120.36 0.53
الربع الرابع 2018 2,705.58 5.8 % 0.67 - 2,705.58 0.67
الربع الأول 2019 2,775.54 7.1 % 0.69 - 2,775.54 0.69
الربع الثاني 2019 2,685.59 24.0 % 0.67 - 2,685.59 0.67
الربع الثالث 2019 2,550.70 20.3 % 0.63 - 2,550.70 0.63
الربع الرابع 2019 3,389.61 25.3 % 0.84 - 3,389.61 0.84
الربع الأول 2020 2,834.20 2.1 % 0.71 - 2,834.20 0.71
الربع الثاني 2020 2,087.73 (22.3 %) 0.52 - 2,087.73 0.52
الربع الثالث 2020 3,158.40 23.8 % 0.79 - 3,158.40 0.79
الربع الرابع 2020 3,359.77 (0.9 %) 0.84 - 3,359.77 0.84
الربع الأول 2021 3,408.47 20.3 % 0.62 - 3,408.47 0.62
الربع الثاني 2021 2,315.88 10.9 % 0.42 (42.00) 2,357.88 0.43
الربع الثالث 2021 3,980.27 26.0 % 0.72 (31.00) 4,011.27 0.73
الربع الرابع 2021 2,963.56 (11.8 %) 0.54 (90.00) 3,053.56 0.55
الربع الأول 2022 4,501.58 32.1 % 0.75 - 4,501.58 0.75
الربع الثاني 2022 4,589.12 98.2 % 0.76 - 4,589.12 0.76
الربع الثالث 2022 4,724.56 18.7 % 0.79 - 4,724.56 0.79
الربع الرابع 2022 4,765.43 60.8 % 0.79 - 4,765.43 0.79
الربع الأول 2023 5,021.54 11.6 % 0.84 - 5,021.54 0.84


الميزانية العمومية (مليار ريال)

الفترة الموجودات التغير ودائع العملاء التغير القروض التغير
الربع الأول 2009 250.69 - 204.04 - 101.93 -
الربع الثاني 2009 256.90 - 206.86 - 105.81 -
الربع الثالث 2009 253.06 - 198.39 - 116.51 -
الربع الرابع 2009 257.45 - 202.58 - 112.16 -
الربع الأول 2010 264.82 5.6 % 201.26 (1.4 %) 113.79 11.6 %
الربع الثاني 2010 263.27 2.5 % 204.81 (1.0 %) 116.96 10.5 %
الربع الثالث 2010 271.23 7.2 % 215.08 8.4 % 122.55 5.2 %
الربع الرابع 2010 282.37 9.7 % 229.16 13.1 % 125.60 12.0 %
الربع الأول 2011 298.88 12.9 % 239.34 18.9 % 124.81 9.7 %
الربع الثاني 2011 313.78 19.2 % 250.66 22.4 % 130.18 11.3 %
الربع الثالث 2011 306.98 13.2 % 242.99 13.0 % 129.82 5.9 %
الربع الرابع 2011 301.20 6.7 % 239.46 4.5 % 135.29 7.7 %
الربع الأول 2012 313.64 4.9 % 247.92 3.6 % 142.34 14.0 %
الربع الثاني 2012 320.42 2.1 % 250.27 (0.2 %) 150.27 15.4 %
الربع الثالث 2012 320.80 4.5 % 251.33 3.4 % 157.21 21.1 %
الربع الرابع 2012 345.26 14.6 % 273.53 14.2 % 163.46 20.8 %
الربع الأول 2013 358.02 14.1 % 276.68 11.6 % 170.63 19.9 %
الربع الثاني 2013 362.80 13.2 % 288.05 15.1 % 178.21 18.6 %
الربع الثالث 2013 367.09 14.4 % 294.78 17.3 % 184.40 17.3 %
الربع الرابع 2013 377.29 9.3 % 300.60 9.9 % 187.69 14.8 %
الربع الأول 2014 420.37 17.4 % 333.07 20.4 % 197.39 15.7 %
الربع الثاني 2014 435.53 20.0 % 345.60 20.0 % 206.19 15.7 %
الربع الثالث 2014 437.91 19.3 % 343.94 16.7 % 213.53 15.8 %
الربع الرابع 2014 434.88 15.3 % 333.10 10.8 % 220.72 17.6 %
الربع الأول 2015 449.80 7.0 % 342.85 2.9 % 227.13 15.1 %
الربع الثاني 2015 461.41 5.9 % 360.98 4.5 % 234.28 13.6 %
الربع الثالث 2015 476.83 8.9 % 367.37 6.8 % 238.60 11.7 %
الربع الرابع 2015 448.64 3.2 % 323.87 (2.8 %) 252.94 14.6 %
الربع الأول 2016 452.00 0.5 % 326.03 (4.9 %) 265.34 16.8 %
الربع الثاني 2016 452.61 (1.9 %) 314.71 (12.8 %) 264.77 13.0 %
الربع الثالث 2016 438.76 (8.0 %) 311.23 (15.3 %) 259.92 8.9 %
الربع الرابع 2016 442.66 (1.3 %) 315.62 (2.5 %) 253.59 0.3 %
الربع الأول 2017 449.00 (0.7 %) 313.65 (3.8 %) 254.20 (4.2 %)
الربع الثاني 2017 450.49 (0.5 %) 314.69 0.0 % 256.90 (3.0 %)
الربع الثالث 2017 446.19 1.7 % 302.59 (2.8 %) 256.85 (1.2 %)
الربع الرابع 2017 444.79 0.5 % 308.94 (2.1 %) 249.23 (1.7 %)
الربع الأول 2018 438.90 (2.2 %) 309.00 (1.5 %) 252.78 (0.6 %)
الربع الثاني 2018 455.73 1.2 % 317.65 0.9 % 266.04 3.6 %
الربع الثالث 2018 460.83 3.3 % 325.46 7.6 % 268.25 4.4 %
الربع الرابع 2018 452.18 1.7 % 318.70 3.2 % 265.06 6.4 %
الربع الأول 2019 464.91 5.9 % 309.68 0.2 % 267.22 5.7 %
الربع الثاني 2019 476.59 4.6 % 327.44 3.1 % 274.83 3.3 %
الربع الثالث 2019 496.59 7.8 % 340.38 4.6 % 279.07 4.0 %
الربع الرابع 2019 506.82 12.1 % 353.39 10.9 % 281.84 6.3 %
الربع الأول 2020 534.56 15.0 % 375.05 21.1 % 304.77 14.1 %
الربع الثاني 2020 556.86 16.8 % 380.40 16.2 % 315.84 14.9 %
الربع الثالث 2020 576.63 16.1 % 408.47 20.0 % 336.41 20.5 %
الربع الرابع 2020 599.44 18.3 % 416.42 17.8 % 346.71 23.0 %
الربع الأول 2021 599.57 12.2 % 419.43 11.8 % 356.72 17.0 %
الربع الثاني 2021 897.36 61.1 % 588.13 54.6 % 501.80 58.9 %
الربع الثالث 2021 903.85 56.7 % 589.19 44.2 % 502.48 49.4 %
الربع الرابع 2021 914.15 52.5 % 588.57 41.3 % 497.57 43.5 %
الربع الأول 2022 921.56 53.7 % 606.72 44.7 % 514.63 44.3 %
الربع الثاني 2022 958.47 6.8 % 593.01 0.8 % 536.19 6.9 %
الربع الثالث 2022 964.42 6.7 % 596.89 1.3 % 536.18 6.7 %
الربع الرابع 2022 945.50 3.4 % 568.28 (3.4 %) 545.31 9.6 %
الربع الأول 2023 976.06 5.9 % 610.79 0.7 % 566.34 10.0 %

نسب الربحية

الفترة العائد على متوسط الاصول العائد على متوسط حقوق المساهمين صافي الربح / دخل العمليات
الربع الأول 2009 - - -
الربع الثاني 2009 - - -
الربع الثالث 2009 - - -
الربع الرابع 2009 1.69 % 14.59 % 35.20 %
الربع الأول 2010 1.71 % 16.23 % 38.62 %
الربع الثاني 2010 1.71 % 15.85 % 38.28 %
الربع الثالث 2010 1.62 % 14.22 % 36.85 %
الربع الرابع 2010 1.75 % 15.60 % 40.49 %
الربع الأول 2011 1.71 % 15.64 % 41.40 %
الربع الثاني 2011 1.74 % 16.46 % 42.86 %
الربع الثالث 2011 1.98 % 17.87 % 48.04 %
الربع الرابع 2011 2.06 % 18.37 % 49.55 %
الربع الأول 2012 2.11 % 19.02 % 50.57 %
الربع الثاني 2012 2.10 % 19.84 % 50.80 %
الربع الثالث 2012 2.10 % 18.80 % 49.50 %
الربع الرابع 2012 2.00 % 17.96 % 47.77 %
الربع الأول 2013 2.03 % 18.53 % 49.25 %
الربع الثاني 2013 2.11 % 19.21 % 50.85 %
الربع الثالث 2013 2.17 % 19.39 % 52.07 %
الربع الرابع 2013 2.17 % 19.97 % 52.85 %
الربع الأول 2014 2.07 % 19.96 % 54.96 %
الربع الثاني 2014 2.13 % 20.09 % 55.95 %
الربع الثالث 2014 2.14 % 20.33 % 54.37 %
الربع الرابع 2014 2.13 % 20.09 % 53.27 %
الربع الأول 2015 2.01 % 19.45 % 51.84 %
الربع الثاني 2015 1.93 % 18.71 % 51.27 %
الربع الثالث 2015 1.92 % 19.01 % 51.40 %
الربع الرابع 2015 2.06 % 19.41 % 51.98 %
الربع الأول 2016 2.02 % 18.46 % 51.31 %
الربع الثاني 2016 2.01 % 18.39 % 50.66 %
الربع الثالث 2016 2.00 % 18.35 % 49.52 %
الربع الرابع 2016 2.09 % 18.36 % 49.96 %
الربع الأول 2017 2.08 % 17.67 % 49.98 %
الربع الثاني 2017 2.07 % 17.88 % 50.36 %
الربع الثالث 2017 2.15 % 17.92 % 51.72 %
الربع الرابع 2017 2.21 % 17.97 % 53.43 %
الربع الأول 2018 2.18 % 17.36 % 53.06 %
الربع الثاني 2018 2.08 % 17.18 % 51.18 %
الربع الثالث 2018 2.08 % 17.16 % 50.49 %
الربع الرابع 2018 2.14 % 16.85 % 50.64 %
الربع الأول 2019 2.16 % 16.78 % 51.14 %
الربع الثاني 2019 2.21 % 17.70 % 52.78 %
الربع الثالث 2019 2.24 % 18.75 % 54.26 %
الربع الرابع 2019 2.38 % 19.13 % 55.41 %
الربع الأول 2020 2.29 % 19.68 % 54.76 %
الربع الثاني 2020 2.10 % 17.85 % 52.62 %
الربع الثالث 2020 2.14 % 18.49 % 53.89 %
الربع الرابع 2020 2.07 % 17.51 % 53.31 %
الربع الأول 2021 2.12 % 18.77 % 54.93 %
الربع الثاني 2021 1.68 % 11.66 % 49.58 %
الربع الثالث 2021 1.76 % 12.26 % 48.51 %
الربع الرابع 2021 1.67 % 11.56 % 44.87 %
الربع الأول 2022 1.81 % 12.31 % 44.96 %
الربع الثاني 2022 1.73 % 10.82 % 51.12 %
الربع الثالث 2022 1.80 % 11.38 % 52.53 %
الربع الرابع 2022 2.00 % 12.37 % 56.30 %
2022 2.00 % 12.37 % 56.30 %
الربع الأول 2023 2.01 % 12.48 % 56.77 %

نسب الهيكلة

الفترة الودائع / الموجودات القروض/الموجودات القروض/الودائع
الربع الأول 2009 81.39 % 40.66 % 49.95 %
الربع الثاني 2009 80.52 % 41.19 % 51.15 %
الربع الثالث 2009 78.40 % 46.04 % 58.73 %
الربع الرابع 2009 78.69 % 43.56 % 55.36 %
الربع الأول 2010 76.00 % 42.97 % 56.54 %
الربع الثاني 2010 77.79 % 44.42 % 57.11 %
الربع الثالث 2010 79.30 % 45.18 % 56.98 %
الربع الرابع 2010 81.16 % 44.48 % 54.81 %
الربع الأول 2011 80.08 % 41.76 % 52.15 %
الربع الثاني 2011 79.88 % 41.49 % 51.94 %
الربع الثالث 2011 79.16 % 42.29 % 53.43 %
الربع الرابع 2011 79.50 % 44.92 % 56.50 %
الربع الأول 2012 79.05 % 45.38 % 57.41 %
الربع الثاني 2012 78.11 % 46.90 % 60.04 %
الربع الثالث 2012 78.34 % 49.01 % 62.55 %
الربع الرابع 2012 79.22 % 47.34 % 59.76 %
الربع الأول 2013 77.28 % 47.66 % 61.67 %
الربع الثاني 2013 79.40 % 49.12 % 61.87 %
الربع الثالث 2013 80.30 % 50.23 % 62.56 %
الربع الرابع 2013 79.67 % 49.75 % 62.44 %
الربع الأول 2014 79.23 % 46.96 % 59.26 %
الربع الثاني 2014 79.35 % 47.34 % 59.66 %
الربع الثالث 2014 78.54 % 48.76 % 62.08 %
الربع الرابع 2014 76.60 % 50.75 % 66.26 %
الربع الأول 2015 76.22 % 50.49 % 66.25 %
الربع الثاني 2015 78.23 % 50.78 % 64.90 %
الربع الثالث 2015 77.04 % 50.04 % 64.95 %
الربع الرابع 2015 72.19 % 56.38 % 78.10 %
الربع الأول 2016 72.13 % 58.70 % 81.39 %
الربع الثاني 2016 69.53 % 58.50 % 84.13 %
الربع الثالث 2016 70.93 % 59.24 % 83.51 %
الربع الرابع 2016 71.30 % 57.29 % 80.35 %
الربع الأول 2017 69.86 % 56.62 % 81.05 %
الربع الثاني 2017 69.86 % 57.03 % 81.64 %
الربع الثالث 2017 67.82 % 57.57 % 84.88 %
الربع الرابع 2017 69.46 % 56.03 % 80.67 %
الربع الأول 2018 70.40 % 57.59 % 81.80 %
الربع الثاني 2018 69.70 % 58.38 % 83.75 %
الربع الثالث 2018 70.63 % 58.21 % 82.42 %
الربع الرابع 2018 70.48 % 58.62 % 83.17 %
الربع الأول 2019 66.61 % 57.48 % 86.29 %
الربع الثاني 2019 68.70 % 57.67 % 83.93 %
الربع الثالث 2019 68.54 % 56.20 % 81.99 %
الربع الرابع 2019 69.73 % 55.61 % 79.75 %
الربع الأول 2020 70.16 % 57.01 % 81.26 %
الربع الثاني 2020 68.31 % 56.72 % 83.03 %
الربع الثالث 2020 70.84 % 58.34 % 82.36 %
الربع الرابع 2020 69.47 % 57.84 % 83.26 %
الربع الأول 2021 69.96 % 59.50 % 85.05 %
الربع الثاني 2021 65.54 % 55.92 % 85.32 %
الربع الثالث 2021 65.19 % 55.59 % 85.28 %
الربع الرابع 2021 64.39 % 54.43 % 84.54 %
الربع الأول 2022 65.84 % 55.84 % 84.82 %
الربع الثاني 2022 61.87 % 55.94 % 90.42 %
الربع الثالث 2022 61.89 % 55.60 % 89.83 %
الربع الرابع 2022 60.10 % 57.67 % 95.96 %
الربع الأول 2023 62.58 % 58.02 % 92.72 %


بيانات السهم (ريال)

مقارنة مع
الفترة متوسط عدد الاسهم (مليون) ربح السهم (ريال) ربح السهم قبل البنود الاستثنائية (ريال) ربح السهم المخفض (ريال) القيمة الدفترية
الربع الأول 2009 4,019.65 - - - 6.34
الربع الثاني 2009 4,019.65 - - - 6.70
الربع الثالث 2009 4,019.65 - - - 7.15
الربع الرابع 2009 4,019.65 1.01 1.01 - 7.28
الربع الأول 2010 4,019.65 1.10 1.10 - 7.17
الربع الثاني 2010 4,019.65 1.11 1.11 - 7.24
الربع الثالث 2010 4,019.65 1.05 1.05 - 7.68
الربع الرابع 2010 4,019.65 1.18 1.18 - 7.78
الربع الأول 2011 4,019.65 1.20 1.20 - 8.14
الربع الثاني 2011 4,019.65 1.25 1.25 - 7.91
الربع الثالث 2011 4,019.65 1.43 1.43 - 8.27
الربع الرابع 2011 4,019.65 1.50 1.50 - 8.50
الربع الأول 2012 4,019.65 1.61 1.61 - 8.76
الربع الثاني 2012 4,019.65 1.65 1.65 - 8.76
الربع الثالث 2012 4,019.65 1.64 1.64 - 9.15
الربع الرابع 2012 4,019.65 1.61 1.61 - 9.38
الربع الأول 2013 4,019.65 1.70 1.70 - 9.58
الربع الثاني 2013 4,019.65 1.79 1.79 - 9.93
الربع الثالث 2013 4,019.65 1.86 1.86 - 10.01
الربع الرابع 2013 4,019.65 1.95 1.95 - 10.18
الربع الأول 2014 4,019.65 2.00 2.00 - 10.51
الربع الثاني 2014 4,019.65 2.11 2.11 - 11.10
الربع الثالث 2014 4,019.65 2.15 2.15 - 11.10
الربع الرابع 2014 4,019.65 2.15 2.15 - 11.25
الربع الأول 2015 4,019.65 2.17 2.17 - 11.81
الربع الثاني 2015 4,019.65 2.16 2.16 - 11.95
الربع الثالث 2015 4,019.65 2.19 2.19 - 11.91
الربع الرابع 2015 4,019.65 2.26 2.26 - 12.06
الربع الأول 2016 4,019.65 2.27 2.27 - 12.75
الربع الثاني 2016 4,019.65 2.29 2.29 - 12.91
الربع الثالث 2016 4,019.65 2.28 2.28 - 12.92
الربع الرابع 2016 4,019.65 2.32 2.32 - 13.19
الربع الأول 2017 4,019.65 2.34 2.34 - 13.68
الربع الثاني 2017 4,019.65 2.33 2.33 - 13.15
الربع الثالث 2017 4,019.65 2.37 2.37 - 13.54
الربع الرابع 2017 4,019.65 2.44 2.44 - 13.94
الربع الأول 2018 4,019.65 2.41 2.41 - 14.10
الربع الثاني 2018 4,019.65 2.35 2.35 - 14.18
الربع الثالث 2018 4,019.65 2.35 2.35 - 13.81
الربع الرابع 2018 4,019.65 2.38 2.38 - 14.36
الربع الأول 2019 4,019.65 2.43 2.43 - 14.87
الربع الثاني 2019 4,019.65 2.56 2.56 - 14.74
الربع الثالث 2019 4,019.65 2.67 2.67 - 14.63
الربع الرابع 2019 4,019.65 2.84 2.84 - 15.29
الربع الأول 2020 4,019.65 2.85 2.85 - 14.11
الربع الثاني 2020 4,019.65 2.70 2.70 - 15.53
الربع الثالث 2020 4,019.65 2.85 2.85 - 16.24
الربع الرابع 2020 4,019.65 2.85 2.85 - 17.22
الربع الأول 2021 5,504.91 2.18 2.18 - 17.73
الربع الثاني 2021 5,504.91 2.22 2.23 - 24.58
الربع الثالث 2021 5,504.91 2.37 2.39 - 24.65
الربع الرابع 2021 5,504.91 2.30 2.33 - 25.00
الربع الأول 2022 6,000.00 2.29 2.32 - 25.40
الربع الثاني 2022 6,000.00 2.67 2.69 - 24.80
الربع الثالث 2022 6,000.00 2.80 2.81 - 24.49
الربع الرابع 2022 6,000.00 3.10 3.10 3.01 25.08
الربع الأول 2023 6,000.00 3.18 3.18 3.09 25.61

مضاعفات التقييم (حسب سعر السهم في نهاية الفترة)

مقارنة مع
الفترة مكرر الارباح مكرر الأرباح المتكرر مضاعف القيمة الدفترية
الربع الأول 2009 - - -
الربع الثاني 2009 - - -
الربع الثالث 2009 - - -
الربع الرابع 2009 - - -
الربع الأول 2010 - - -
الربع الثاني 2010 - - -
الربع الثالث 2010 - - -
الربع الرابع 2010 - - -
الربع الأول 2011 - - -
الربع الثاني 2011 - - -
الربع الثالث 2011 - - -
الربع الرابع 2011 - - -
الربع الأول 2012 - - -
الربع الثاني 2012 - - -
الربع الثالث 2012 - - -
الربع الرابع 2012 - - -
الربع الأول 2013 - - -
الربع الثاني 2013 - - -
الربع الثالث 2013 - - -
الربع الرابع 2013 - - -
الربع الأول 2014 - - -
الربع الثاني 2014 - - -
الربع الثالث 2014 - - -
الربع الرابع 2014 18.97 18.97 3.63
الربع الأول 2015 20.89 20.89 3.84
الربع الثاني 2015 21.52 21.52 3.88
الربع الثالث 2015 18.33 18.33 3.37
الربع الرابع 2015 16.78 16.78 3.15
الربع الأول 2016 13.33 13.33 2.37
الربع الثاني 2016 12.99 12.99 2.30
الربع الثالث 2016 10.75 10.75 1.90
الربع الرابع 2016 13.65 13.65 2.40
الربع الأول 2017 12.54 12.54 2.14
الربع الثاني 2017 16.92 16.92 3.00
الربع الثالث 2017 16.10 16.10 2.82
الربع الرابع 2017 16.77 16.77 2.93
الربع الأول 2018 20.07 20.07 3.43
الربع الثاني 2018 23.05 23.05 3.82
الربع الثالث 2018 21.38 21.38 3.63
الربع الرابع 2018 22.36 22.36 3.71
الربع الأول 2019 25.21 25.21 4.12
الربع الثاني 2019 24.20 24.20 4.20
الربع الثالث 2019 19.24 19.24 3.51
الربع الرابع 2019 19.34 19.34 3.59
الربع الأول 2020 13.56 13.56 2.74
الربع الثاني 2020 15.36 15.36 2.67
الربع الثالث 2020 14.50 14.50 2.55
الربع الرابع 2020 16.97 16.97 2.80
الربع الأول 2021 19.79 19.79 3.34
الربع الثاني 2021 21.07 21.00 1.75
الربع الثالث 2021 21.04 20.93 1.86
الربع الرابع 2021 22.76 22.47 1.92
الربع الأول 2022 23.07 22.80 2.08
الربع الثاني 2022 18.40 18.27 1.98
الربع الثالث 2022 16.84 16.75 1.92
الربع الرابع 2022 12.51 12.51 1.50
الربع الأول 2023 11.08 11.08 1.34

التحليل القطاعي دخل العمليات (مليون ريال)

مقارنة مع
الفترة بيع بالتجزئة مصرفية الشركات و المؤسسات المصرفية الدولية إدارة الموجودات أسواق رأس المال الأسواق العالمية والخزينة
الربع الأول 2009 1,615.37 550.46 424.51 165.79 409.43
الربع الثاني 2009 1,614.72 507.68 428.19 169.08 98.23
الربع الثالث 2009 1,578.05 600.10 466.79 140.28 147.11
الربع الرابع 2009 1,472.98 567.04 460.23 146.60 (84.00)
الربع الأول 2010 1,429.43 550.42 450.65 112.37 556.18
الربع الثاني 2010 1,354.72 516.49 437.95 150.77 551.14
الربع الثالث 2010 1,250.06 580.16 378.72 153.97 463.35
الربع الرابع 2010 1,181.16 524.00 444.44 127.34 453.94
الربع الأول 2011 1,224.26 512.03 429.46 146.97 746.66
الربع الثاني 2011 1,211.32 507.83 467.96 147.43 740.55
الربع الثالث 2011 1,158.03 458.35 454.10 148.33 840.83
الربع الرابع 2011 1,162.53 531.82 493.19 78.14 673.83
الربع الأول 2012 1,370.73 589.23 572.91 244.35 926.63
الربع الثاني 2012 1,324.88 486.68 527.86 201.57 839.73
الربع الثالث 2012 1,198.40 749.16 434.30 167.08 722.69
الربع الرابع 2012 1,197.65 490.57 565.60 155.74 743.17
الربع الأول 2013 1,418.17 775.64 565.85 160.86 1,145.26
الربع الثاني 2013 1,276.19 933.13 551.32 167.65 771.59
الربع الثالث 2013 1,220.48 805.71 517.35 143.22 736.59
الربع الرابع 2013 1,387.79 920.72 503.54 132.59 723.88
الربع الأول 2014 1,394.07 901.15 501.88 174.43 892.75
الربع الثاني 2014 1,444.40 926.59 527.50 219.17 1,097.32
الربع الثالث 2014 1,455.20 868.24 595.35 171.82 1,023.74
الربع الرابع 2014 1,427.35 1,032.33 628.39 188.93 776.42
الربع الأول 2015 1,448.95 1,041.10 566.42 166.74 1,224.33
الربع الثاني 2015 1,522.94 1,034.67 528.51 183.19 1,013.61
الربع الثالث 2015 1,533.85 1,062.65 545.05 160.03 1,011.26
الربع الرابع 2015 1,854.84 1,002.57 546.46 181.42 857.08
الربع الأول 2016 1,970.14 1,040.62 536.42 159.51 1,017.29
الربع الثاني 2016 1,985.35 1,054.82 589.90 147.36 882.82
الربع الثالث 2016 1,967.03 1,104.46 602.84 114.20 874.28
الربع الرابع 2016 1,782.46 1,186.84 501.03 159.65 970.39
الربع الأول 2017 1,938.41 1,235.61 388.22 163.66 1,133.92
الربع الثاني 2017 1,924.73 1,042.93 393.30 144.16 973.23
الربع الثالث 2017 2,106.64 842.25 405.84 154.12 982.69
الربع الرابع 2017 2,171.24 973.67 390.38 173.87 806.38
الربع الأول 2018 2,116.90 873.73 371.26 227.59 1,189.77
الربع الثاني 2018 1,976.75 1,075.78 442.12 176.26 989.64
الربع الثالث 2018 2,318.57 1,000.84 398.71 154.71 858.77
الربع الرابع 2018 2,260.08 1,111.00 314.71 161.60 908.44
الربع الأول 2019 2,240.76 1,157.45 297.15 181.00 1,074.45
الربع الثاني 2019 2,385.91 965.58 353.75 216.64 1,128.53
الربع الثالث 2019 2,568.71 1,061.34 380.69 163.79 822.01
الربع الرابع 2019 2,512.36 1,526.65 429.32 225.36 883.24
الربع الأول 2020 2,319.66 1,112.59 474.94 249.10 1,148.97
الربع الثاني 2020 2,363.44 2,914.55 417.10 219.62 (1148.97)
الربع الثالث 2020 2,676.13 2,267.98 407.50 285.99 -
الربع الرابع 2020 2,829.45 2,238.61 302.94 378.32 -
الربع الأول 2021 2,662.57 2,430.09 276.48 350.17 -
الربع الثاني 2021 3,209.70 2,670.09 266.25 1,441.78 -
الربع الثالث 2021 3,326.70 4,696.32 476.74 (625.34) -
الربع الرابع 2021 3,267.32 2,705.87 670.36 410.61 -
الربع الأول 2022 3,664.72 3,265.04 666.34 496.80 -
الربع الثاني 2022 3,552.39 3,550.45 702.87 539.48 -
الربع الثالث 2022 3,739.41 3,747.26 633.98 327.18 -
الربع الرابع 2022 3,655.43 3,385.15 571.89 506.20 -
الربع الأول 2023 3,868.23 3,672.73 774.59 418.04 -

متوسط توقعات المحللين (مليون ريال)

البند الربح ( المتوقع ) الربح ( الفعلي ) التغير
المتوسط 4,839.04 5,021.54

مقارنة توقعات المحللين بالنتائج الفعلية (مليون ريال)

البند الربح ( المتوقع ) الربح ( الفعلي ) التغير‬
إي اف چي هيرميس 5,012.00 5,021.54
أصول وبخيت 5,055.69 5,021.54
أرقام كابيتال 5,074.00 5,021.54
الرياض المالية 4,837.00 5,021.54
سي أي كابيتال 4,800.00 5,021.54
غولدمان ساكس 4,746.68 5,021.54
أبوظبي الأول للأوراق المالية 4,714.00 5,021.54
سيكو 4,683.00 5,021.54
أوبار كابيتال 4,629.00 5,021.54

شاهد كل التعليقات بالموقع

تعليقات {{getCommentCount()}}

كن أول من يعلق على الخبر

{{Comments.indexOf(comment)+1}}
{{comment.FollowersCount}}
{{comment.CommenterComments}}

رد{{comment.DisplayName}} على {{getCommenterName(comment.ParentThreadID)}}

{{comment.DisplayName}} حساب موثّق

{{comment.ElapsedTime}}
loader Train
loader Train
عذرا : لقد انتهت الفتره المسموح بها للتعليق على هذا الخبر
الآراء الواردة في التعليقات تعبر عن آراء أصحابها وليس عن رأي بوابة أرقام المالية. وستلغى التعليقات التي تتضمن اساءة لأشخاص أو تجريح لشعب أو دولة. ونذكر الزوار بأن هذا موقع اقتصادي ولا يقبل التعليقات السياسية أو الدينية.

الأكثر مشاهدة

معلومات

روابط سريعة

Argaam.com حقوق النشر والتأليف © 2026، أرقام الاستثمارية , جميع الحقوق محفوظة