رئيس بنك الجزيرة لـ أرقام: انخفاض أرباح الربع الأول كان نتيجة تسجيل إيرادات لمرة واحدة في الربع الأول 2022

نايف عبد الكريم العبد الكريم الرئيس التنفيذي لبنك الجزيرة

قال الرئيس التنفيذي لـ"بنك الجزيرة" نايف عبد الكريم العبد الكريم، إن الانخفاض في أرباح الربع الأول 2023، جاء نتيجة تسجيل إيرادات لمرة واحدة في الربع الأول 2022، وقد تمكن البنك من تغطية هذا الأثر بنمو قدره 53% في الدخل من التمويل والاستثمارات، وثبات في مصاريف العمليات وانخفاض في تكلفة المخاطر، على الرغم من ضغوط التضخم. ومن جهة أخرى، أدى الارتفاع المستمر في سعر الفائدة إلى الارتفاع في تكلفة التمويل والذي أثر بدوره على صافي الربح.

وأضاف العبد الكريم في تصريحات لـ أرقام، أن إجمالي أصول البنك ارتفعت إلى 119 مليار ريال خلال الربع الأول 2023، وبنسبة 15 % مقارنة بالربع الأول من العام 2022م بدعم من محفظة التمويل التي ارتفعت بنسبة 14 % ومحفظة الاستثمارات بنسبة 13%.

وقال إن الارتفاع في محفظة التمويل خلال الربع الأول مقارنة بالربع المماثل من العام الماضي كان بشكل رئيسي بسبب التمويل الممنوح لقطاعي الشركات والمصرفية الخاصة، حيث ساهم هذا الارتفاع في تحسين حصة التمويل ذات العوائد المتغيرة في محفظة التمويل.

وذكر أن محفظة التمويل للأفراد ارتفعت بشكل طفيف بنسبة 2.9%، مشيراً إلى أن البنك سيستمر في بناء الأصول ذات العوائد المتغيرة لتحسين إجمالي عائد البنك.

وبيّن الرئيس التنفيذي أن البنك استمر حسب استراتيجيته في نمو الأصول ذات العوائد المتغيرة خلال الربع الحالي، ودعم مصادر التمويل ومبادرات تحسين التكاليف وتخفيض تكلفة المخاطر، مشيراً إلى أن البنك سيستمر في بناء محفظة التمويل ذات العوائد المتغيرة لمساندة أهداف النمو ولتعويض تأثير تكلفة التمويل بسبب التغيرات في سعر الفائدة.

وذكر أن البنك سجل نمواً كبيراً في الدخل من التمويل والاستثمارات بنسبة 53% لتصل إلى 1.33 مليار في الربع الأول مدعوماً بنمو المحفظة وإعادة تسعير العائد، وأن الزيادة الملحوظة في سعر الفائدة قد أدت إلى رفع العائد على الودائع والمطلوبات المالية بنسبة 451% مقارنة بالعام السابق، وشهد الدخل بدون عوائد نمواً بنسبة 26% باستثناء الأرباح التي سجلت لمرة واحدة في الربع الأول من العام 2022م.

وقال إن مصاريف العمليات ظلت ثابتة على الرغم من استمرار البنك في الاستثمار في الموارد البشرية والتحول الرقمي والتقنية، وقد كانت تكلفة المخاطر خلال الربع أقل مما يعكس تحسن جودة الائتمان للأصول، ويحافظ البنك على نسبة تعد من أعلى النسب في تغطية التمويل المتعثر بنسبة 213%.

وأشار رئيس بنك الجزيرة إلى أن محفظة الاستثمارات ارتفعت بنسبة 13 % لتصل إلى 36 مليار ريال في نهاية الربع الأول، والتي تتكون من أوراق مالية ذات سيولة عالية، خاصة الحكومية وشبه الحكومية، حيث إن البنك يستثمر كأحد المتعاملين الأوليين من خلال المركز الوطني لإدارة الدين. وتشتمل محفظة الاستثمارات بشكل رئيسي على أوراق مالية ذات عائد عوائد ثابتة.

وأوضح أن ودائع العملاء استمرت في النمو حيث بلغت 86.9 مليار ريال مرتفعةً بنسبة 9.6 % مقارنة بنفس الفترة العام السابق، على الرغم من شدة المنافسة في السوق خصوصاً في الودائع التجارية، مضيفاً أن البنك تمكن بنجاح من إدارة حصة الودائع بدون عوائد في إجمالي الودائع بنسبة 45.5 %، وسيستمر البنك في التركيز على زيادة محفظة الودائع بدون عوائد للوصول إلى حصة أعلى في إجمالي الودائع وللمساهمة في خفض تكلفة التمويل.

وأكد أن المركز المالي استمر بكونه قوياً ومرناً، وقد بلغ إجمالي حقوق الملكية للبنك 13.97 مليار ريال بنهاية الربع الأول مع إدارة نسبة جيدة لكفاية رأس المال (للشريحتين الأولى والثانية) تبلغ 19.35 %، وسجل البنك ارتفاعا في احتياطيات المساهمين بسبب التغير الإيجابي في منحنى العائد.