ما الأهداف الأساسية لأي استثمار؟

3 أهداف أساسية للاستثمار

الهدف

الشرح

1- الأمان

- يُقال إنه لا يوجد استثمار آمن تماماً، إلا أنه يمكن الاقتراب من تحقيق ذلك، من خلال الاستثمار في الأوراق المالية التي تصدرها الحكومات في النظم الاقتصادية المستقرة على سبيل المثال.

- يمكن أيضاً تحقيق استثمار آمن من خلال الاستثمار في سندات الشركات الحاصلة على درجة ائتمان عالية، وتكون مثل هذه الشركات كبيرة ومستقرة.

- كلما قلت المخاطر في الاستثمار قلت العوائد بالمثل، فمن المهم أن يدرك المستثمر أن عائدات الاستثمارات الآمنة متواضعة للغاية مقارنة بعائدات الاستثمارات ذات المخاطر العالية.

2- الدخل

- يمكن للمستثمرين الذين يتوجه تركيزهم الأساسي على الدخل أن يشتروا أصولاً تحقق لهم دخلاً ثابتاً، مثل شهادات الإيداع.

- قد يتقبل المستثمرون الذين يأتي الدخل على رأس استثماراتهم بعض المخاطرة، ويستثمرون أموالهم في سندات شركات ذات تصنيف ائتماني أقل من درجة الائتمان العالية، ويمكن في هذه الحالة المزج بين سندات الحكومة والشركات.

- قد يستثمر أولئك الذين يستهدفون تحقيق دخل ثابت أيضاً أموالهم في الأسهم الممتازة أو العادية.

3- نمو رأس المال

- يتحقق ذلك عادة ببيع الأصول، بما في ذلك الأسهم، والماس والعقارات وغيرها، والتي تنطوي جميعاً على درجة معينة من المخاطرة.

- ينطوي سوق الأسهم على أحد أكثر الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر، نظراً لأنه لا يمكن التنبؤ بعوائدها، وتعد أسهم الشركات الكبيرة ذات السمعة والأداء الجيد أفضل الأسهم لأنها توفر درجة معقولة من الأمان، ودخلاً متواضعاً، مع إمكانية نمو رأس المال على المدى الطويل.

- توفر أرباح الأسهم ميزة انخفاض معدل الضريبة إذا تم الاحتفاظ بالأسهم لمدة عام أو أكثر، ويتجنب بعض المستثمرين الاستثمار في الأسهم الفردية، ويستثمرون أموالهم في صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشترك.