"كابيتال انتليجنس" ترفع تصنيف القوة المالية لـ"بنك برقان" عند "BBB+"

أعلن سوق الكويت للاوراق المالية بانه ورد اليه كتاب من بنك برقان (برقان) نصه كالاتي:

عمـلا بالتعليمات الصادرة عن هيئـة أسواق المـال بتاريخ 5/6/2012 رقـم (هـ.أ.م/ق-ر/أ-م/2/2012)بشـان الإفصاح عن المعلومات الجوهرية وآلية الإعلان عنـها ، نـود الإفادة بأن وكالة التصنيف العالمي 'كابيتال انتليجنس' قامت برفع تصنيف القوة المالية لبنك برقان كما يلي:

اقتبـــاس:

كابيتال انتليجنس ترفع تصنيف القوة المالية لبنك برقان –النظرة المستقبلية تم مراجعتها لتصبح 'مستقرة' من 'ايجابية'

أعلنت كابيتال انتليجنس ، وكالة التصنيف الائتماني العالمية، أنها قامت برفع تصنيف القوة المالية لبنك برقان عند درجة 'BBB+' من 'BBB'.

هذه الزيادة تأتي في ضوء تحسن جودة الأصول في السنوات الأخيرة مع التغطية المعززة للقروض المتعثرة، والسيولة الجيدة وضخ رؤوس الاموال الكبيرة في 2014.

كما تشكل أيضاً قاعدة الأصول المتنوعة جغرافياً وتدفقات الايرادات عوامل دعم إلى حد ما.

إن تصنيف القوة المالية محدود نظرا للانكشافات السيادية غير المباشرة المرتفعة، غير الاستثمارية، من خلال البنوك التابعة في تركيا والاردن والانكشاف الكبير للأطراف ذات الصلة وتركزات العملاء في الودائع والى حد اقل في القروض (على الرغم من كونه ظاهرة نظاميةإلى حد ما).

ويقيد التصنيف ايضاً صافي الربحية المتواضعة (بالرغم من الطفرة الأخيرة) والتحديات المستمرة في البيئة التشغيلية الاقليمية، وبالتالي تمت مراجعة النظرة المستقبلية لتصنيف القوة المالية من 'ايجابية' إلى 'مستقرة'.

تم تثبيت الدعم للبنك عند مستوى '2' مما يعكس ضمان الحكومة الصريح لودائع العملاء المودعة لدى البنوك في دولة الكويت، والتيتظل سارية المفعول، وكذلك الاحتمالية الكبيرة للدعم المالي من قبل المساهمين والجهات الرسمية، عند الحاجة.

وفي ضوء هذا الدعم، قامت الوكالة بتثيبت تصنيف العملات الأجنبية طويلة الأجل عند مستوى 'A-'، والعملات الأجنبية قصيرة الأجل عند مستوى 'A2'، وكلاهما ذوي نظرة مستقبلية 'مستقرة'.

ان بنك برقان في الوقت الحالي هو ثاني أكبر بنك تجاري تقليدي في الكويت من حيث الأصول المجمعة.

تمتلك شركة كيبكو حصة الأغلبية في البنك منذ عقدين تقريباً وهي احدى أكبر الشركات القابضة في منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا.

تغيرت هيكلية مخاطر الأصول لبنك برقان بشكل ملحوظ في الماضي القريب و ذلك بعد قيام البنك بالاستحواذ على (ودمج) أربعة بنوك اقليمية في منطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا من شركة زميلة في مجموعة كيبكو - 'بنك الخليج المتحد'؛ و بينما أصبح بنك برقان أحد أكثر البنوك الكويتية تنوعاً في المنطقة، فان استحواذ بنك برقان على البنوك التابعة أدى إلى زيادة تعرضه لمخاطر سيادية ذات تصنيف أقل (الأردن والجزائر والعراق وتونس ومؤخراً تركيا) مقارنة مع مستوى تعرض لا يكاد يذكر في السابق.

ما تزال البيئة التشغيلية والاقتصادية في تلك البلدان تشهد تحدياً كما ارتفعت وتيرة المخاطر الائتمانية والسياسية.

على الرغم من ارتفاع نسبة القروض المتعثرة بشكل متواضع في الفترات الأخيرة وذلك بعد انخفاضات متتالية، فان نسبة القروض المتعثرة إلى اجمالي القروض تظل عند مستويات مقبولة للغاية، والزيادة في تغطية مخصصات القروض المتعثرة توفر غطاء كاملاً جداً.

ومع قاعدة رأس مال قوية، فان معيار التغطية الفعلي قوي أيضاً.

تظل السيولة في مستويات قوية، تقاس وفق مؤشرات رئيسية،وبين أفضل البنوك في السوق الكويتي، وهو ما يعكس الحصة المنخفضة من القروض في اجمالي الأصول لدى بنك برقان ويدمج مع حصته الكبيرة في الموجودات السائلة.

ومع ذلك، فقد لاحظت الوكالة أن نسبة كبيرة من هذه السيولة توجد على مستوى البنوك التابعة.

ان تمويل البنك يؤخذ بشكل غالب من ودائع العملاء وتستمر هذه الودائع في النمو بوتيرة جيدة.

وكملاحظة ايجابية فقد انخفض التركز في قاعدة ودائع العملاء والبنك في مركز جيد بالنظر إلى احتمالية تضييق ظروف السيولة في السوق الكويتي في المدى القريب إلى المتوسط والزيادة المرتبطة بمخاطر التمويل.

ان الميزانية العمومية لبنك برقان ذات رسملة قوية في أعقاب عملية اصدار رأس مال الشريحة الأولى ('Perpetual Tier 1 ') والاصدار الناجح لحقوق الملكية في 2014 وساعد ذلك في المحافظة على نسبة كفاية رأس المال عند مستوى مرضي، بالرغم من انخفاض كفاية رأس المال نتيجة تطبيق بازل 3.

ان الرفع المالي للبنك، كما يقاس بنسبة إجمالي رأس المال إلى إجمالي الأصول، قد تحسن بشكل ملحوظ بعد ضخ رأس المال وبقي في مستوى سليم في متوسط السنة الحالية.

تعافت القدرة الداخلية على خلق رأس المال نتيجة الطفرة في صافي الربح وانخفاض رئيسي في توزيع الأرباح.

ولكن الربح التشغيلي بقي عند مستوى مرضي وظل العائد على متوسط الأصول متواضعاً ويعود ذلك بسبب جزئي إلى تكلفة تكوين المخصصات المستمرة، بما فيه المستوى الكبير من المخصصات العامة.

يظل توليد الدخل الاجمالي جيداً ويعكس هذا المصادر المتعددة للدخل، بينما يوفر الربح التشغيلي في المستوى الحالي المرونة في زيادة المخصصات إذا تطلب الأمر ذلك.

بدأ بنك برقان أنشطته التشغيلية في عام 1977 كبنك مملوك من قبل الحكومة.

وفي عام 1997 ، تم خصخصة البنك من قبل مجموعة كيبكو التي حصلت على حصة مسيطرة.

وخلال عام 2007، قامت كيبكو بزيادة حصة ملكيتها في بنك برقان لتصل إلى 43.01% ، مما يدعم وضع بنك برقان باعتباره عضو أساسي في مجموعة كيبكو.

ان بنك الخليج المتحد هو ثاني أكبر المساهمين بنسبة (17.86%) في البحرين.

لدى بنك برقان شبكة محلية تتكون من 27 فرع تتضمن 121جهاز صرف آلي (كما في نهاية يونيو 2015)، ويقوم البنك بتقديم الخدمات المصرفية التجاريةللشركات/ الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الخاصة.

وفي نهاية يونيو 2015، ارتفع اجمالي الأصول لدى البنك إلى 7.98 مليار دينار كويتي (26.4 مليار دولار أمريكي) وبلغ اجمالي رأس المال 947 مليون دينار كويتي (3.13 مليار دولار أمريكي).

تصنيفات الائتمان

العملات الأجنبية                  القوة المالية             الدعم        النظرة المستقبلية
طويلة الأجل    قصيرة الأجل   العملة الأجنية           تصنيف       القوة المالية
ST LT
FSR FC

A- A2 BBB+ 2 مستقرة مستقرة