"كابيتال انتليجنس" تثبت تصنيف "بنك برقان - تركيا" عند "BB"

أعلن سوق الكويت للاوراق المالية بانه ورد اليه كتاب من بنك برقان (برقان) نصه كالاتي:

عمـلا بالتعليمات الصادرة عن هيئـة أسواق المـال بتاريخ 5/6/2012 رقـم (هـ.أ.م/ق-ر/أ-م/2/2012) بشـان الإفصاح عن المعلومات الجوهرية وآلية الإعلان عنـها ، نـود الإفادة بأن وكالة التصنيف العالمي "كابيتال انتليجنس" قامت بتثبيت تقييم بنك برقان "تركيا" كما يلي:

اقتباس:

كابيتال انتليجنس تثبت تصنيفات بنك برقان تركيا؛ تم تخفيض النظرة المستقبلية للقوة المالية إلى "سلبية".

أعلنت كابيتال انتليجنس ، وكالة التصنيف الائتماني العالمية، أنها قامت بتثبيت تصنيف القوة المالية لبنك برقان أيه اس (بنك برقان – تركيا) الذي يقع مقره في اسطنبول – تركيا ، عند درجة "بي بي " في ضوء سلامة جودة الأصول بصفة عامة والتغطية الجيدة للغاية وكذلك كيفية استخدام البنك للتمويل المتوسط والطويل الأجل (ام ال تي فاندنغ) ، وقد جاءت التصنيفات متأثرة بندرة السيولة والاعتماد الكبير على التمويل ما بين البنوك وتدني معدلات رأس المال وارتفاع الانكشاف الكلي على الموجودات والمطلوبات المقومة بعملات أجنبية وصافي الخسائر المعلنة خلال سنتين متتاليتين والتي تعود بشكل كبير إلى هيكل التكلفة المرتفع.

نتيجة التدهور في السيولة في عام 2013، وفي ظل وجود توقعات بأن الملكية والادارة الجديدة للبنك سوف تقوم بتطوير معالجة هذا الأمر وكذلك العوامل الأخرى المقيدة، فقد تم تخفيض النظرة المستقبلية للقوة المالية من "مستقرة" إلى "سلبية"؛ وفي حقيقة الأمر، تشير أرقام الربع الأول من عام 2014 إلى وجود تحسن ملحوظ في في السيولة، ولكن لا يزال هناك الكثير من الخطوات الاصلاحية التي يجب القيام بها في مجالات الرقابة على التكلفة وجودة الأصول.

كما ظل تصنيف الدعم عند مستوى "2" في ضوء التوقعات الكبيرة جدا للحصول على الدعم من المساهم الرئيسي القوي للبنك وهو بنك برقان الكويت (ش.م.ك) لنفس الأسباب، كما تم تثيبت تصنيف العملات الأجنبية طويلة الأجل عند مستوى "بي بي"، والعملات الأجنبية قصيرة الأجل عند مستوى "بي"، وكلاهما ذوي نظرة مستقبلية "مستقرة".

بنك برقان تركيا هو بنك تجاري وبنك للمشاريع الصغيرة والمتوسطة، حيث كان مملوكاً خلال الفترة من (2007-2012) من قبل (اي اف جي يورو بنك ايريجسس اوف جريس).

وفي شهر ديسمبر 2012، تم شرائه من قبل بنك برقان الكويت.

وفي أعقاب ضخ رأس المال من قبل الشركة الأم السابقة، أمضى البنك سنوات عديدة في استخدام السيولة الناتجة عن طريق زيادة محفظة القروض للبنك.

ومع الملكية الحالية، طرأ تعديل على تلك الاستراتيجية حيث ازدادت كل من القروض والأوراق المالية الحكومية خلال السنة المنصرمة.

ولسوء الحظ، أن توقيت ذلك التغير قد تزامن مع سنة شهدت زيادة ضئيلة في ودائع العملاء واعتمادا متزايداً بصورة ملحوظة على الودائع ما بين البنوك، وقد نجم عن ذلك تدهور كبير في سيولة البنك، بما في ذلك أعلى نسبة لصافي القروض إلى الأموال المستقرة للبنوك المماثلة وأدنى نسبة لصافي الأصول السائلة.

إلا أن فجوة الاستحقاق للبنك تعتبر متواضعة نسبيا مقارنة بمثيلاتها وذلك بسبب الاستخدام الكثيف من جانب البنك للتمويل المتوسط والطويل الأجل (ام ال تي) والدعم المقدم من قبل بنك برقان (ش.م.ك) في صورة قرض مساند.

وفي عام 2013، قام البنك بتحسين جودة الأصول بصفة عامة وبشكل ملحوظ، حيث تم بيع حصة كبيرة من القروض غير المنتظمة ، كما شهد اجمالي محفظة القروض نموا بمعدل قوي جدا.

وبينما أصبحت القروض المعاد هيكلتها والمعاد جدولتها تشكل نسبة أكبر بشكل طفيف من اجمالي القروض، فان تلك الحصة لا تزال تقارن بشكل ايجابي مع ذات الحصة لدي البنوك التركية الأخرى، كما أن نسبة تغطية المخصصات للقروض قد تحسنت مرة أخرى وارتفعت نسبة التغطية الفعالة للقروض غير المنتظمة بحيث أصبحت تقارب متوسط المعدل المثالي الذي حققته البنوك المماثلة.

أما مجال الاهتمام فيما يتعلق بجودة الأصول فينصب في ارتفاع اجمالي الانكشاف على الموجودات والمطلوبات المقومة بالعملات الأجنبية رغم سلامة الانكشاف على أساس الصافي وبما يتطابق مع المعدلات الرقابية.

وعلى الرغم من انخفاض الربحية وفقاً لمستوى الدخل الاجمالي، تظل هذه الربحية سليمة بشكل معقول.

إلا أن ارتفاع هيكلة التكلفة للبنك يؤدي في العادة إلى الضغط على الربحية على المستوى التشغيلي، وقد أدت تكلفة المخاطر خلال سنتين متتاليتين إلى ابطال الأرباح التشغيلية الضئيلة لبنك برقان تركيا، مما نتج عنه صافي خسارة ، وقد تفاقمت وازدادت الخسارة في عام 2013، جراء التعديلات في القيمة العادلة من خلال حقوق المساهمين مما أدى الى انخفاض رأس المال.

تأسس بنك برقان ش.م.ك في عام 1977 وهو ثالث أكبر بنك تجاري تقليدي في الكويت من حيث الأصول.

والبنك هو جزء من مجموعة بنك برقان وشركة تابعة لشركة كيبكو، وهي أحد أكبر الشركات القابضة في منطقة الشرق الأوسط.

تعمل مجموعة بنك برقان في الجزائر والعراق والأردن وتونس والبنك الرئيسي هو بنك برقان الكويت والمدرج أسهمه في سوق الكويت للأوراق المالية.

وكما في نهاية عام 2013، لدى بنك برقان اجمالي أصول (تعادل) 25.6 مليار دولار أمريكي ، كما بلغت حقوق الملكية (ما يعادل) أكثر من 2.2 مليار دولار أمريكي.

تأسس بنك برقان تركيا في الأصل في عام 1989 كبنك استثمار، حقق بنك برقان تركيا اجمالي أصول بقيمة 7.3 مليار ليرة تركية ( أي ما يعادل 3.4 مليار دولار أمريكي) كما في السنة المنتهية في نهاية عام 2013 ، مما جعله يحتل مكانته كواحد من البنوك الصغرى في تركيا في النظام المصرفي التركي (البنك رقم 25 من 49 بنك عامل في تركيا من حيث اجمالي الأصول).

وفي نهاية السنة، يعمل البنك من خلال 60 فرع ولديه 980 موظف (2012: 976 موظف).

العملات الأجنبية       القوة المالية        الدعم          النظرة المستقبلية

طويلة الأجل           قصيرة الأجل
“ال تي ”                “اس تي”           العملة             تصنيف

                                                                  الاجنبية القوة
                                                                "اف سي" المالية
                                                                “اف اس ار”

بي بي بي              بي بي 2           مستقرة سلبية


نهاية الاقتباس.