مسؤول في شركة The Family Office يتحدث مع "أرقام" عن أهمية التخطيط المالي للحفاظ على ثروة العائلة وتنميتها

أكد علي المعارك، نائب الرئيس التنفيذي لإدارة الثروات والأصول في The Family Office، أهمية التخطيط المالي وتنويع المحفظة الاستثمارية للمحافظة على المستوى المعيشي ومواجهة الحاجات المالية المستقبلية وحفظ الثروة وتنميتها للأجيال القادمة. وقال إن ذلك يكمن بالإعداد المسبق للأهداف المالية بخطة مدروسة ترسم الطريق لتحقيقها، حيث إنها عملية منطقية تتكون من خطوات مترابطة تصل من خلالها إلى خطتك المالية النهائية.   
 

وأضاف: "التخطيط المالي ليس مجرد توفير أو استثمار، ويجب أن يكون دائماً طويل المدى. هذه الطريقة المثلى والصحيحة للحفاظ على أسلوب حياة ثابت ومُرضٍ، تأخذ بعين الاعتبار المتطلبات اليومية لك ولعائلتك، وتأمين دخل مستدام على المدى الطويل لك وللأجيال القادمة".   

كما بين المعارك أن كل شخص وكل عائلة تحتاج للتخطيط المالي، وقد تختلف الاحتياجات المالية بين أفراد الأسرة، وهنا من الضرورة إشراك جميع أفراد العائلة وأخذ آرائهم واقتراحاتهم للتخطيط لاحتياجاتهم المالية على المدى القصير والطويل. سيساعد التخطيط المتقن على تحقيق أهداف الفرد والأسرة، كشراء عقار وتأمين دخل شهري ثابت عند التقاعد، والاستثمار في فرص حصرية أو استراتيجية تتوافق مع المتطلبات والأهداف.  

 وأشار إلى أنه في ظل ارتفاع معدلات التضخم وانخفاض أسعار الفائدة تفقد المدخرات قيمتها يوماً بعد يوم، فأصبحت حسابات التوفير ذات الفائدة العالية جزءًا من الماضي. 

وتابع قائلاً: لاحظنا أن نسبة كبيرة جداً من العائلات الثرية في السعودية ودول الخليج تفقد جزءًا من ثروتها بقدوم الجيل الثاني، فيما تخسر بعضها نسبة أكبر قد تصل إلى 90% في الجيل الثالث. مع مدير استثمار مناسب يمكن تجنب هذا المصير وضمان حياة رفاهية للأحفاد مرتكزة على مصادر دخل تستمر في النمو للأجيال القادمة. 

وقال "هنا تكمن أهمية التخطيط المالي واستشارة المختصين من أصحاب الخبرة مما لها من أثر إيجابي على المدى الطويل. سيهتم المستشار المالي المخصص لك في The Family Office بمراجعة التدفقات النقدية اليومية لك ولعائلتك لبناء استراتيجية مالية واستثمارية تهدف إلى حفظ الثروة وتنميتها، لتحافظ على أسلوب الحياة ومصدر الدخل لك وللأجيال القادمة. وسيهتم مستشارك المالي بإدارة المخاطر والفرص الاستثمارية التي تتماشى مع أهدافك، مضيفاً أن الاستثمار مفتاح تنمية الثروة وحفظها على المدى البعيد".  

أضاف المعارك أن The Family Office لديها مديرو ثروات مختصون في تصميم الخطط المالية والاستثمارية وتنفيذها بعد فهم الاحتياجات والأهداف ودراستها بما يتوافق مع درجة تحمل المخاطر والعمر الزمني. تهتم الشركة بالمحافظة على الثروة لمدى زمني طويل، كما تختص ببناء محافظ تضم باقة متنوعة من الاستثمارات استناداً إلى خطة استثمارية تتميز بالكفاءة والتنوع عبر الأسواق الدولية العامة والخاصة، وبعوائد أعلى ومخاطر أقل باستخدام أفضل الأصول في مختلف القطاعات، كالتكنولوجيا والعقارات والرعاية الصحية وغيرها.  

وأكد أن الشركة لا تتبع نهج المضاربة في أسواق الأسهم العامة بلى تسعى إلى تحقيق مكاسب في مجالات أخرى بعيداً عن الطرق التقليدية في الاستثمار، حيث تتميز أيضاً بقدرتها الاستثنائية في جلب فرص استثمار في الأسهم والديون الخاصة بفضل خبرتها التي تمتد إلى 17 عاماً وانتشارها العالمي بمكاتبها في أمريكا وسويسرا والصين.   

وأضاف قائلاً: بفضل خبرائنا المحليين في أنحاء العالم وعلاقاتنا مع أفضل مديري الأصول العالميين مثل Goldman Sachs وBlackRock وغيرهم يمكننا توفير فرص استثمارية خاصة ليست في متناول الآخرين، وإيجاد أصول غير متوفرة في أسواق الأوراق المالية العامة.   

إخلاء المسؤولية:

شركة مكتب العائلة العالمية للاستثمار | ص ب 9072 الرياض 13512 | سجل تجاري رقم 1010608698 |

هاتف: 7720 250 11 966+ .

شركة شخص واحد مساهمة مقفلة برأس مال مصرح به ومدفوع قدره 2 مليون ريال | مرخصة من قِبَل هيئة السوق المالية (رقم 30-182-17) ولا تُقدّم The Family Office International Investment Co. منتجاتها وخدماتها إلا لـ"مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل هيئة السوق المالية.